헬스케어 ETF는 투자자들에게 시장의 방어적인 구석에 노출될 수 있도록 하며, 장기적으로 일관된 수요와 가격 상승의 혜택을 받을 수 있습니다.
메디케어 및 메디케이드 서비스 센터(Centers for Medicare and Medicaid Services)에 따르면, 국가 의료 지출은 2019년 미국 국내총생산(GDP)의 17% 이상을 차지했습니다. 앞으로 이러한 지출은 2028년까지 연평균 5.4%씩 성장할 것으로 예상됩니다. 6조 2000억 달러에 이른다. 그때까지 의료비는 전체 경제 생산량의 약 20%를 차지할 것으로 예상됩니다.
시민이자 소비자로서 계속 증가하는 미국 의료 비용에 대해 분노할 이유는 많습니다. 적절한 사례:커먼웰스 펀드(Commonwealth Fund)의 최근 선진국 순위에 따르면 미국은 의료에 훨씬 더 많은 지출을 하고 있음에도 불구하고 주요 선진국 중 의료 상태가 가장 좋지 않은 것으로 나타났습니다.
그러나 투자자로서 여기서 기회를 주목할 가치가 있습니다. 결국, 우리의 영리 시스템은 제약회사, 병원 운영자, 보험사 및 기타 사람들에게 엄청난 수익을 계속해서 제공합니다. 그리고 모든 달걀을 한 바구니에 담는 대신 헬스케어 ETF를 통해 투자자는 여러 주식 또는 산업 그룹에 분산 투자할 수 있습니다.
즉, 지금 사야 할 11가지 최고의 건강 관리 ETF가 있습니다. 이것은 다양한 투자 목표를 충족하는 다양한 상장지수펀드입니다.
살펴보세요.
현재 자산 기준 가장 큰 헬스케어 ETF는 State Street Global Advisors의 Health Care Select Sector SPDR Fund입니다. (XLV, $135.21). XLV는 월스트리트에서 가장 큰 헬스케어 주식을 플레이할 수 있는 가장 간단하고 유동적인 방법입니다.
이 펀드에 포함된 60개 정도는 보다 광범위한 S&P 500 지수에 포함된 건강 관리 주식의 간단한 목록입니다. 그런 다음 이러한 회사는 규모에 따라 가중치를 부여하므로 Johnson &Johnson(JNJ), UnitedHealth Group(UNH) 및 Pfizer(PFE)와 같은 친숙한 이름이 구성 요소 목록의 맨 위에 있습니다.
그러나 큰 주식에 초점을 맞춘다는 것은 포트폴리오가 약간 무겁다는 것을 의미합니다. 요점:모든 자산의 약 22%가 이 세 가지 주식 뒤에 있습니다.
물론 많은 투자자들이 섹터 펀드를 사용하여 보유 자산을 시장의 한 영역에 집중합니다. 따라서 XLV가 다각화되지 않았다는 사실은 단순히 ETF를 통해 가장 유명한 건강 관리 주식을 플레이하려는 투자자들에게 큰 문제가 되지 않을 수 있습니다.
State Street Global Advisors 제공업체 사이트에서 XLV에 대해 자세히 알아보십시오.
또한 관리 중인 총 자산이 약 170억 달러에 달하는 인기 있는 Vanguard Healthcare ETF (VHT, $262.49). 이 펀드는 상위 3개 보유 종목이 동일한 초대형 건강 관리 주식의 짧은 목록이기 때문에 여러 면에서 주요 XLV 제품과 유사합니다. 그러나 라인업을 구성하는 총 약 500개 종목의 딥 벤치로 훨씬 더 다양합니다.
분명히 하자면, 수백 개의 다른 개별 직책이 있음에도 불구하고 현재 10개의 주요 직위가 전체 포트폴리오의 약 40%를 차지하기 때문에 여전히 상위권입니다. 그러나 덜 알려진 의료 기기 및 생명공학 주식에 대한 이러한 작은 지분은 상승할 경우 여전히 큰 수익을 제공할 수 있습니다.
반면에 소규모 주식이 실적이 저조하면 헬스케어 ETF를 보류할 수 있습니다. 이 Vanguard 펀드는 2021년 현재까지 "단지" 약 17% 상승했습니다. 이는 같은 기간 XLV와 더 광범위한 S&P 500의 약 20% 이익보다 적기 때문입니다. 그래도 너무 초라한 반환은 아닙니다.
Vanguard 제공자 사이트에서 VHT에 대해 자세히 알아보세요.
iShares 생명공학 ETF (IBB, $172.28)는 최근 고변동성 시장에서 최고의 생명공학 펀드 중 하나로 부각되었습니다. IBB는 이 역동적인 헬스케어 주식의 펀드 중 선두주자입니다.
이 펀드는 약 110억 달러의 자산을 운용하고 있습니다. 그리고 아직까지 신뢰할 수 있는 치료법이 없는 암 및 알츠하이머와 같은 질병에 대한 차세대 치료법을 적극적으로 연구하는 회사에 집중하려는 사람들을 위한 원스톱 상점입니다.
IBB는 약 270개의 직책을 통해 투자자들에게 아직 수익성이 없는 개발 단계의 생명공학에 대한 노출을 제공하며 투자자에게 가치를 입증하기 위해 향후 FDA 승인을 기다리고 있습니다. 따라서 이 펀드는 확고한 보험 회사와 대형 제약회사의 주류에 의존하는 일반적인 대형 건강 관리 ETF보다 더 위험합니다.
그렇긴 하지만, IBB는 현재 가장 많이 보유하고 있는 Moderna(MRNA), Amgen(AMGN) 및 Gilead Sciences(GILD)를 포함하기 때문에 부분적으로 인기가 있습니다. 값. 이는 이 건강 관리 ETF의 포트폴리오를 보완하는 더 작고 공격적인 선택을 위한 좋은 기반을 제공합니다.
iShares 제공업체 사이트에서 IBB에 대해 자세히 알아보십시오.
물론 일부 투자자들은 더 큰 생명공학 주식에 의존하여 위험 프로필을 줄이는 데 관심이 없습니다. 대조적으로, 그들은 잠재적으로 획기적인 치료법을 연구하는 소규모 신생 기업에 대해 공격적이고 전술적인 플레이를 원할 뿐입니다.
바로 ARK Genomic Revolution ETF입니다. (ARKG, $85.68)는 생물정보학, 분자 진단 및 줄기 세포 연구를 포함한 차세대 의료 기술과 관련된 약 50개의 주식을 제공합니다.
현재 라인업은 원격 의학 및 진단 혁신 기업 Teladoc Health(TDOC), DNA 연구 회사 Pacific Biosciences of California(PACB) 및 암 치료제 개발업체 Fate Therapeutics(FATE)가 주도하고 있습니다.
이들은 모두 베테랑 생명공학 거래자들이 잘 알지만 일반적인 투자자들은 익숙하지 않을 수 있는 이름입니다. 이는 포트폴리오에 이미 노출되어 있을 수 있는 동일한 기존의 우량주 라인업 대신 비정상적 의료 이름을 식별하는 ARKG의 힘을 증명합니다.
ARKG는 최근 약간의 어려움을 겪고 있으며, 포트폴리오에서 이러한 보다 공격적인 선택이 감소함에 따라 올해 적자에 있습니다. 장기적으로 보면 지난 2년 동안 170%, 지난 12개월 동안 40% 증가했습니다. 단기 변동성을 견딜 수 있는 투자자는 여전히 이 높은 옥탄가 의료 ETF를 살펴보고 싶어할 것입니다.
Ark Invest 제공업체 사이트에서 ARKG에 대해 자세히 알아보세요.
헬스케어 주식의 세계를 쪼개는 또 다른 방법은 규모에 상관없이 제약회사를 피하고 대신 의료 기기에 집중하는 것입니다. 이는 iShares U.S. Medical Devices ETF를 통해 수행할 수 있습니다. (IHI, $65.58).
유명 브랜드 치료제가 특허 보호를 받으면 큰 돈을 벌 수 있지만 일부 대형 제약 회사는 최근 몇 년 동안 더 저렴한 제네릭 처방을 통해 이러한 약물을 사용할 수 있게 된 후 압박을 받고 있습니다.
때때로 생명을 구하는 약품에 대한 가격 인상으로 간주되는 것에 대해 워싱턴의 많은 사람들로부터 지속적인 비판을 받고 투자자는 대형 제약 회사의 막대한 마진에 투자하는 대안을 고려할 수 있습니다.
의료 기기는 흥미로운 중간 지점입니다. 여기에서 첨단 수술 장비 또는 심장 판막 제조업체는 IV 튜브에서 검사 장갑에 이르기까지 모든 것을 포함할 수 있는 의료 시스템의 다소 평범한 인공물을 생산하더라도 여전히 큰 이윤을 남길 수 있습니다.
현재 IHI의 60대 지분 중 최고 위치에는 삽입형 심장 모니터 제조업체 Abbott Laboratories(ABT), 전문 진단 회사 Thermo Fisher Scientific(TMO) 및 세포 분석 전문가 Danaher(DHR)가 포함됩니다. 의료 펀드는 이 세 가지 위치에 모든 자산의 36%를 차지하는 이 세 가지에 상당히 집중하고 있는 것이 분명하지만, 그들은 약물 특허 만료에 대해 걱정하지 않고 이 부문을 플레이할 수 있는 확고하고 안정적인 방법입니다.
iShares 제공업체 사이트에서 IHI에 대해 자세히 알아보십시오.
SPDR S&P 의료 장비 ETF (XHE, $130.96)는 Big Pharma에 중점을 두지 않고 의료 부문에 대해 약간 더 균형 잡힌 접근 방식을 제공합니다.
총 자산이 8억 2,800만 달러로 규모는 작지만 의료 기기 및 관련 장비에 대한 "동일한 무게" 접근 방식을 통해 85개 이상의 보유 자산이 거의 동등한 수준에 놓이게 됩니다.
적절한 사례:Danaher가 다시 한 번 최대 지분을 보유하게 되지만 현재로서는 전체 자산의 1.6%에 불과합니다. 28억 달러의 동물 의약품 제공업체인 Heska(HSKA)를 포함하여 목록에 있는 대부분의 다른 회사와 비슷한 수준입니다. , 확실히 대형 건강 관리 주식의 일반적인 목록에 나타나지 않습니다.
현금이 여러 곳에 분산되어 있기 때문에 XHE는 올해까지 S&P 500 지수보다 약간 뒤처졌습니다(15% 대 20%). 그러나 특정 주식 그룹의 변동성이 큰 시기에는 이 헬스케어 ETF의 분산투자를 원할 수 있다는 점은 부인할 수 없습니다.
iShares 제공업체 사이트에서 XHE에 대해 자세히 알아보십시오.
지금까지 이 목록에 있는 헬스케어 ETF는 국내에 집중했습니다. 그러나 iShares Global Healthcare ETF (IXJ, $88.36)는 미국 시장뿐만 아니라 국제 의료 동향을 이해하려는 사람들에게 인기 있는 대안입니다.
이는 투자자들이 헬스케어 소비자로 친숙한 많은 주식이 실제로 미국에 본사를 두고 있지 않을 수 있기 때문에 중요한 차별화 요소입니다. 따라서 다국적 기업이 해외에 본사를 두고 있다는 이유로 일반적인 국내 인덱스 펀드에서 제외될 수 있습니다.
분명히 이것은 완전한 국제 펀드가 아니며 Johnson &Johnson을 포함한 미국 최고의 기업이 여전히 목록을 이끌고 있다는 점입니다. 그러나 스위스 제약회사 Roche Holding(RHHBY)과 프랑스 제약회사 Sanofi(SNY)도 이 포트폴리오에서 두드러진 위치를 차지하고 있습니다.
Big Pharma 주식은 포트폴리오의 큰 부분을 차지하며, 종합적으로 제약, 생명 공학 및 생명 과학 산업은 총 자산의 약 60%를 차지합니다. 그러나 이렇게 추가된 글로벌 다각화 수준이 단지 미국 전용 헬스케어 ETF보다 해당 부문을 더 충실하게 대표한다는 점은 부인할 수 없습니다.
iShares 제공업체 사이트에서 IXJ에 대해 자세히 알아보십시오.
First Trust Health Care AlphaDEX 기금 (FXH, $125.52)는 의료 투자에 대한 독특한 접근 방식을 제공합니다. FXJ는 해당 섹터의 대형주와 중형주 전체를 살펴본 후 운용사가 가장 잠재력이 있다고 생각하는 종목에 초점을 맞추는 능동적으로 관리되는 헬스케어 ETF입니다.
FXH의 정확한 방법론은 독점적이지만, 여기에는 장단기 및 장기 가격 모멘텀, 매출 확장과 같은 성장 지표 및 장부가를 포함한 가치 지표를 포함한 특정 요인을 기반으로 헬스케어 주식 순위를 매기는 것이 포함됩니다. 그런 다음 가장 높은 기준을 충족하는 주식을 선택하며 현재 총 보유량은 약 85개입니다.
그 결과 현재는 잘 알려지지 않은 진단 회사인 Bio-Rad Laboratories(BIO) 및 수술 제품 제조업체인 Hologic(HOLX)과 함께 고공 비행하는 생명 공학 Moderna를 포함하는 절충주의적인 라인업이 만들어졌습니다. 크림 드 라 크렘에 대한 이러한 집중 덕분에 FXH는 2021년에 이 목록에 있는 다른 여러 헬스케어 ETF를 능가하는 17% 정도의 수익을 올릴 수 있었습니다.
그러나 여기의 다른 헬스케어 ETF는 특정 추세에 대한 일반적인 플레이를 하는 경향이 있지만 이 펀드는 선별 방법론에 크게 의존한다는 점을 명심하십시오. 분기마다 어떤 주식이 배출되느냐에 따라 좋을 수도 나쁠 수도 있습니다.
First Trust 제공업체 사이트에서 FXH에 대해 자세히 알아보세요.
Invesco Dynamic Pharmaceuticals ETF (PJP, $82.17)는 또 다른 적극적으로 관리되는 의료 ETF입니다. PJP는 가격 모멘텀, 수익 모멘텀 및 가치 메트릭을 포함하는 독자적인 심사 방법론을 기반으로 합니다.
이 펀드는 단 23개의 미국 제약 회사로 구성되어 있습니다. 그러나 "제약"의 정의는 매우 광범위하며 모든 유형의 약물을 연구, 제조 또는 판매하는 공개 거래 주식을 포함합니다.
이는 AbbVie(ABBV) 및 Gilead Sciences와 같은 확고한 제약 회사의 꽤 좋은 혼합을 제공하며, 현재 각각 약 6%의 가중치로 보유 목록의 1위입니다. 목록 아래로 더 내려가면 포트폴리오를 완성하기 위해 15억 달러 규모의 Supernus Pharmaceuticals(SUPN)와 같은 소규모 제약 회사도 찾을 수 있습니다.
헬스케어 펀드는 투자자들이 숫자가 뒤쳐져 있는 것처럼 보이는 제약 주식에 발판을 마련할 수 있도록 분기별로 재조정되고 재구성됩니다.
차트에서 PJP는 연초 대비 약 14% 상승했습니다.
Invesco 제공업체 사이트에서 PJP에 대해 자세히 알아보십시오.
Global X 원격 의료 및 디지털 건강 ETF (EDOC, $18.50)는 이 목록에 있는 보다 전술적인 의료 ETF 중 하나입니다. 이름에서 알 수 있듯이 디지털 의료 분야를 발전시키는 회사에 투자합니다. 여기에는 원격 의료, 의료 "빅 데이터" 및 분석, 연결된 기기, 환자 기록 디지털화 및 기타 유사한 영역에서 모든 것과 관련된 기업이 포함됩니다.
이 펀드의 주요 보유 종목으로는 유전 진단 회사 Illumina(ILMN), 크로마토그래피 및 분광 분석 전문업체 Agilent Technologies(A), 첨단 당뇨병 모니터링 회사 Dexcom(DXCM)이 있습니다. 특히 팬데믹 이후에 환자의 요구 사항을 신속하게 평가하고 휴대용 디지털 기록을 필요한 곳으로 전달하는 것이 얼마나 중요한지 분명히 해야 합니다.
EDOC는 2020년 공중 보건 문제로 인한 주요 상승세가 백미러에 있기 때문에 2월 이후 크게 냉각되었습니다. 그러나 이러한 종류의 회사가 COVID-19 이외의 기회를 제공하기 때문에 장기 투자자는 이 헬스케어 ETF에 관심을 가질 수 있습니다.
Global X 제공업체 사이트에서 EDOC에 대해 자세히 알아보세요.
장기적인 잠재력에 대해 말하자면, Invesco S&P SmallCap Health Care ETF (PSCH, $191.11)는 헬스케어 주식의 일상적인 변동성에 덜 관심을 갖고 대신 더 높은 위험이 있지만 더 높은 보상을 제공할 수 있는 회사에 발판을 마련하고자 하는 투자자를 위한 또 다른 옵션입니다.
우리는 약국 자동화 회사 Omnicell(OMCL), 간호사 및 의사 인력 배치 소프트웨어 운영자 AMN Healthcare Services(AMN) 및 암 테스트 서비스 제공업체 NeoGenomics(NEO)와 같은 주식에 대해 이야기하고 있습니다.
이러한 주식은 흔히 일반적인 포트폴리오의 핵심이 되는 세간의 이목을 끄는 투자가 아닙니다. 그리고 그것들을 합산하면 시장 가치가 184억 달러에 불과하기 때문에 모든 실린더에 착수할 때 여유 공간이 많은 회사의 좋은 예이기도 합니다.
흥미롭게도 이 목록에 있는 일부 의료 ETF가 지난 몇 달 동안 압력을 받았지만 PSCH는 큰 성과를 거두었습니다. 주가는 지난 12개월 동안 43% 이상 상승하여 S&P 500 및 대부분의 다른 의료 부문 펀드를 쉽게 능가했습니다. 이는 우량 의료 주가가 곤경에 처한 경우에도 소규모로 간다고 해서 이익을 얻을 수 없다는 것을 의미하지는 않는다는 증거입니다.
Invesco 제공업체 사이트에서 PSCH에 대해 자세히 알아보십시오.
