ETFFIN >> 개인 금융 >  >> fund >> 펀드 정보
S&P 500 ETF:지수를 활용하는 7가지 방법

상장지수펀드(ETF)의 세계에는 정교하고 전술적인 펀드부터 검증된 벤치마크에 연결된 바닐라 인덱스 ETF에 이르기까지 전 세계적으로 7,000개 이상의 상품이 포함되어 있습니다. 그리고 후자 중에서 S&P 500 ETF보다 더 인기 있는 것은 거의 없습니다.

Standard &Poor's 500 지수는 포괄적이고 다양하며 이해하기 쉽기 때문에 주식 시장에서 가장 널리 사용되는 벤치마크 중 하나입니다. S&P 500은 미국의 주요 거래소에서 거래되는 미국 소재 대기업 500개의 주식을 추적합니다. 그게 다야.

물론, 일반 투자자들이 지수의 500개 기업 각각의 주식을 구매하여 S&P 500의 익스포저를 완벽하게 복제하는 것은 거의 불가능합니다. ETF를 입력하세요. 투자자가 버튼을 눌러 "지수를 매수"할 수 있는 간단하고 비용 효율적인 수단입니다. Berkshire Hathaway(BRK.B) CEO인 Warren Buffett도 대부분의 투자자는 S&P 500 펀드를 사서 보유해야 한다고 믿습니다. 그는 2019년 버크셔 해서웨이 주식 포트폴리오를 위해 그런 펀드 2개를 샀고 올해 초 회사 연례 주주 총회에서 "나는 S&P 500 인덱스 펀드를 추천하고 오랫동안 가지고 있습니다. "

세계적 수준의 주식 선택기가 자신의 회사에서 부유한 투자자들에게조차 주식 선택을 중단하고 S&P를 매수하고 보유하라고 말할 때 소액 투자자는 이 조언을 주의하고 따라야 합니다.

그렇게 하는 데 관심이 있는 경우 고려해야 할 몇 가지 S&P 500 ETF가 있습니다. 이러한 펀드 중 일부는 주요 시장 지수에 대한 직접적인 노출을 제공하는 반면, 다른 펀드는 보다 적극적인 전술적 투자자와 트레이더의 중심이 되도록 하는 흥미로운 반전을 제공합니다.

데이터는 8월 8일 기준입니다. 배당 수익률은 주식 펀드의 표준 측정값인 12개월 후행 수익률을 나타냅니다.

7/7 중 1

SPDR S&P 500 ETF 신탁

  • 관리 자산: 3,834억 달러
  • 비용: 0.095%, 또는 투자 $10,000당 연간 $9.50
  • 배당 수익률: 1.3%

SPDR S&P 500 ETF 신탁 (SPY, $442.49)는 인기 있는 S&P 500 지수를 벤치마킹한 가장 큰 ETF일 뿐만 아니라 가장 큰 상장지수펀드 기간입니다. . 1993년 초에 출시된 최초의 미국 상장 ETF이기도 합니다.

이 ETF는 현재 약 3,800억 달러 이상의 운용 자산(AUM)을 보유하고 있으며 오랫동안 미국 주식 시장에서 가장 유동적이고 인기 있는 수단이었습니다.

그러나 SPY는 꽤 인기가 있지만 총 비용 비율이 0.095%로 시장에서 가장 저렴한 S&P 500 추적기는 아닙니다. 이는 이 목록에 있는 일부 S&P 500 ETF 비용의 세 배입니다.

그렇다면 왜 일부 투자자들은 더 많은 비용을 지불하기로 선택합니까?

글쎄요, 우선, 0.095%는 투자한 $10,000당 연간 $9.50에 불과하므로 정확히 은행을 깨는 것은 아닙니다. 또한 SPY는 계속해서 큰 포지션을 취하려는 대규모 기관 거래자들을 위한 수단입니다. 그리고 이러한 서클에서 거래량이 많지 않은 상품을 거래할 때 수반되는 유동성 위험은 연회비의 작은 차이보다 훨씬 더 큰 관심사입니다.

물론 월스트리트의 거물이 아니라면 우선순위가 다릅니다. 즉, SPY는 매수 후 보유 투자자에게 완벽한 솔루션이 아닐 수 있습니다.

SPDR 제공업체 사이트에서 SPY에 대해 자세히 알아보세요.

2/7

SPDR 포트폴리오 S&P 500 ETF

  • 관리 자산: 118억 달러
  • 비용: 0.03%
  • 배당 수익률: 1.3%

2019년 State Street Global Advisors는 유사 S&P 500 펀드를 제공함으로써 기관 거래자와 소규모 "소매" 투자자의 차이를 인식하고 SPY의 저가 경쟁자에 대한 일부 투자자의 선호도를 인식했습니다. 기존 대형 ETF를 SPDR Portfolio S&P 500 ETF 로 전환했습니다. (SPLG, $52.03).

관리 중인 자산의 총계가 117억 달러라는 사실을 제외하고 가장 큰 차이점은 수수료가 SPY의 3분의 1 미만으로 연간 0.03% 또는 투자된 10,000달러에 대해 연 3달러에 불과하다는 것입니다.

Kiplinger의 무료 마감 종소리 e-레터 신청:주식 시장의 가장 중요한 헤드라인과 투자자들이 움직여야 하는 움직임에 대한 우리의 일일 살펴보기

보유 지분은 정확히 동일하고 정확히 동일한 비율로, 미국 최대 상장 기업 500개를 대표하는 505개 주식으로, 총체적으로 국내 시가 총액의 약 80%를 차지합니다. 현재 Apple(AAPL, 자산의 6.1%), Microsoft(MSFT, 5.8%) 및 Amazon.com(AMZN, 3.8%)을 포함하는 선두 위치도 동일합니다.

이 S&P 500 ETF를 아주 장기적으로 보유할 계획이라면 수년 또는 수십 년에 걸쳐 약간의 수수료 절감 효과를 얻을 수 있습니다. 이는 SPLG를 더 큰 자매 펀드보다 전통적인 투자자들에게 더 매력적으로 만들 수 있습니다.

SPDR 제공자 사이트에서 SPLG에 대해 자세히 알아보십시오.

7/7 중 3

iShares Core S&P 500 ETF

  • 관리 자산: 2,978억 달러
  • 비용: 0.03%
  • 배당 수익률: 1.3%

iShares Core S&P 500 ETF (IVV, $444.42) – 자산 관리 대기업 BlackRock(BLK)이 운영하는 iShares 펀드 제품군이 2005년에 출시한 –는 S&P 500 ETF의 이전 SPDR 쌍 사이의 행복한 매개체입니다. 그것은 SPY처럼 크고 유동적이며, 거의 3000억 달러에 달하는 자산을 관리하여 모든 종류의 최고의 ETF 중 하나입니다. 그러나 또한 저렴한 0.03%의 사업비를 자랑합니다.

실제로, 이 Kip ETF 20 선택은 SPDR이 SPLG를 제안하도록 설득하는 데 도움이 된 만연한 성장을 보이는 두 개의 저비용 S&P 500 ETF 중 하나였습니다.

동종 업체와 마찬가지로 보유 및 전체 실적은 동일합니다. 그건 그렇고, 그 성과는 2020년 3월 저점 이후로 훌륭했습니다. 총 수익률(가격 + 배당금) 기준으로 IVV는 2020년 3월 23일 이후 2배 이상 증가하여 103% 증가했으며 지난 12개월 동안 34% 증가했습니다.

비교를 위해, 다우존스 산업평균지수의 타이트한 30종목 포트폴리오는 약세장 바닥 이후 95%의 수익률을 올렸고 작년에는 31% 상승했습니다.

iShares 제공업체 사이트에서 IVV에 대해 자세히 알아보십시오.

4/7

뱅가드 S&P 500 ETF

  • 관리 자산: 2,463억 달러
  • 비용: 0.03%
  • 배당 수익률: 1.3%

"바닐라" S&P 500 ETF 목록을 완성하는 것은 Vanguard S&P 500 ETF입니다. (VOO, $406.86). 자산 규모는 약 2,500억 달러로 IVV 또는 SPY보다 작지만 Vanguard도 제공하는 유사 뮤추얼 펀드를 포함하면 이 특정 S&P 500 전략에서 AUM으로 7,500억 달러에 가까워집니다.

거래소에서 거래되는 VOO는 ETF 시장에 매우 늦게 진입한 것처럼 보이는 2010년에 출시된 비교적 젊습니다. 그러나 많은 투자자들은 Vanguard와 그 상징적인 설립자 Jack Bogle을 고정 지수를 사용하여 자금을 조달하는 "수동적" 투자 전략의 선구자로 알고 있습니다. 이것이 바로 VOO이며 이러한 전통을 기반으로 합니다.

유행과 마찬가지로 Vanguard는 투자자를 위한 저비용 구조를 통해 이 간단한 투자 전략에서 얻은 절감 효과를 보장합니다. VOO는 또한 아주 저렴한 0.03% 비용 비율을 제공합니다. 따라서 Vanguard 계정 소유자는 이 주요 시장 지수에 쉽고 저렴하게 액세스하기 위해 가족 외부를 찾을 필요조차 없습니다.

Vanguard 제공업체 사이트에서 VOO에 대해 자세히 알아보세요.

5/7

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF

  • 관리 자산: 287억 달러
  • 비용: 0.20%
  • 배당 수익률: 1.3%

국내 주식에 대한 비교적 간단하고 효과적인 지수이지만 S&P 500에도 단점이 있습니다. 아마도 가장 명백한 것은 시가 총액에 의해 가중치가 부여된다는 것입니다. 즉, 가장 큰 주식이 그의 지수에서 가장 큰 비중을 차지한다는 의미입니다.

특히, 현재 S&P 500 비중의 거의 30%가 상위 10개 종목에 집중되어 있습니다. 그리고 이러한 보유 종목은 대부분 대형 미국 기술 주식이기 때문에 해당 섹터가 과도하게 대표되는 것을 발견하면 놀라지 않을 것입니다. S&P 500 ETF는 현재 자산의 28%를 기술 주식에 할당합니다. 건강 관리는 또 다른 13%를 구성합니다. 반면에 재료, 에너지, 부동산 및 유틸리티는 각각 지수 가중치의 3% 미만을 차지합니다.

Kiplinger의 무료 Investing Weekly e-레터에 가입하여 주식, ETF, 뮤추얼 펀드 추천, 기타 투자 조언을 받아보세요.

많은 투자자들은 이미 개별 주식이나 기타 기술 중심 펀드를 통해 기술 회사에 상당한 지분을 보유하고 있을 수 있습니다. 마찬가지로, 일부 투자자는 유틸리티 또는 필수 소비재와 같은 방어적인 섹터에 더 많이 노출되기를 원할 수 있습니다.

요구 사항이 무엇이든 S&P 500의 편향된 구성이 적합하지 않은 경우 Invesco S&P 500 Equal Weight ETF를 고려하십시오. (RSP, $154.06) 대안으로.

RSP는 S&P 500의 모든 주식에 동일한 가중치를 부여한 다음 분기마다 재조정하여 보유하고 있는 500개 기업 전체에 가중치를 균등하게 분배합니다. 이는 특정 분기가 시작될 때 2조 4천억 달러의 Apple이 펀드에 미치는 영향이 55억 달러의 보험사 Unum Group(UNM)과 동일한 영향을 미치며 이는 기존 S&P 500 ETF의 바닥을 마감할 것임을 의미합니다.

그러나 이것이 완벽한 섹터 균형을 얻을 수 있다는 것을 의미하지는 않습니다. 각 주식의 가중치는 동일하지만 S&P 500은 섹터별로 다른 수의 주식을 보유하고 있습니다. 현재 정보 기술은 RSP의 가장 큰 부분이지만 자산의 15% 이상에 불과합니다. 한편, 가장 작은 가중치는 통신 서비스 및 에너지 주식으로 각각 약 4%로 이동합니다.

Invesco S&P 500 Equal Weight ETF는 자산 규모가 거의 300억 달러로 잘 알려져 있습니다. 그리고 RSP는 실제로 총 수익률 기준으로 119% 증가한 2020년 저점에서 시장을 이겼습니다. 연간 비용이 0.20%로 일반 바닐라 S&P 500 ETF보다 비쌉니다.

Invesco 제공업체 사이트에서 RSP에 대해 자세히 알아보십시오.

6/7

ProShares Short S&P500

  • 관리 자산: 14억 달러
  • 비용: 0.90%
  • 배당 수익률: 0.0%

인기 있는 주가 지수를 활용하는 더 흥미로운 방법 중 하나는 "공매도" 펀드를 통해 하락하는 것입니다.

ProShares Short S&P500 (SH, $14.86)은 S&P 500 지수의 반대 수익률(수수료 제외)을 제공하려고 합니다. 즉, S&P 500이 하루에 1% 하락하면 SH는 실제로 1% 상승해야 하며 그 반대의 경우도 마찬가지입니다.

주식 시장은 거의 항상 장기적으로 더 높은 추세를 보입니다. 그리고 현재 미국 주식에 대한 여전히 긍정적인 환경을 감안할 때 ProShares의 ETF와 같은 약세 베팅은 매우 어리석다고 생각할 수 있습니다. 게다가 S&P 500 지수가 긍정적으로 뛰는 동안 발생하는 손실은 SH의 연간 0.90%의 상당한 비용으로 인해 더해질 것입니다.

그렇다면 누가 이 펀드를 사겠습니까?

글쎄요, 단기 하락에 베팅하는 투기꾼들은 그럴 수도 있습니다. 작년 3월 1일부터 3월 20일까지 SH는 단기간에 21% 이상 급등한 반면 S&P 500은 거의 같은 폭으로 하락했습니다. SH는 하락에 대한 헤지를 하려는 기관 또는 정교한 거래자들에게 큰 목적을 가지고 있음을 주목하는 것도 중요합니다. 이러한 투자자들에게 이 S&P 500 공매도 ETF는 수익 수단이라기보다 보험 정책에 가깝습니다.

이러한 요인으로 인해 ProShares Short S&P500이 모든 사람에게 적합하지 않을 수 있습니다. 실제로 대부분의 매수 후 보유 투자자는 인버스 펀드를 그대로 두는 것이 좋습니다. 그러나 SH는 전술적 투자자와 거래자에게 중요한 도구로 남아 있으며 결과적으로 10억 달러 이상의 AUM을 자랑합니다.

ProShares 제공업체 사이트에서 SH에 대해 자세히 알아보십시오.

7/7

Direxion Daily S&P 500 Bull 3x Shares ETF

  • 관리 자산: 28억 달러
  • 비용: 1.01%
  • 배당 수익률: 0.1%

ETF 및 기타 상장지수상품(ETP)은 부분적으로 너무 복잡하거나 비용이 많이 드는 투자에 쉽게 접근할 수 있기 때문에 소규모 투자자들에게 큰 인기를 얻고 있습니다.

그러나 ETP의 세계는 월스트리트의 모든 것과 동일한 원칙에 따라 작동합니다. 다음 S&P 500 ETF에 대해 논의하기 전에 이러한 아이디어 중 두 가지를 언급하는 것이 특히 중요합니다.

  1. 대중을 쫓지 말고 개인적인 수단과 목표에 따라 투자해야 합니다.
  2. 당신이 무엇에 빠져들고 있는지 완전히 이해하지 않는 한 어떤 제품에도 투자해서는 안 됩니다.

면책 조항은 생략하고 Direxion Daily S&P 500 Bull 3x Shares ETF에 대해 이야기해 보겠습니다. (SPXL, $117.03).

이름의 "3x"에서 알 수 있듯이, 이 펀드는 S&P 500 지수의 일일 성과(물론 상당한 수수료가 부과되기 전)의 3배를 제공하고자 하는 "레버리지" 펀드입니다.

이 전략은 일부 공격적인 투자자에게 매력적이며 타당한 이유가 있습니다. SPXL은 3월 23일 저점 이후 무려 569%의 수익률을 제공했습니다. 이는 Direxion의 ETF는 지수의 일일 3배를 목표로 합니다. 움직임에 따라 장기적 성과는 어느 방향으로나 크게 달라질 수 있습니다.

그러나 SPXL은 상황이 좋을 때 세 배의 이익을 창출할 수 있지만 S&P 500이 하락하면 세 배의 손실을 입을 수 있다는 것은 말할 필요도 없습니다. 그리고 1.01%의 막대한 수수료 또는 10,000달러를 투자할 때마다 연간 101달러로 인해 비용도 매우 장기적으로 성능을 저해할 수 있습니다.

SPXL과 같은 레버리지 펀드는 주로 은퇴를 염두에 두고 투자하는 대부분의 개인 투자자를 위한 것이 아니라는 점을 충분히 강조할 수 없습니다. 고도로 숙련된 전술적 투자자와 데이 트레이더를 위한 것이며 … 그런 경우에도 적당한 양으로 구매해야 합니다.

Direxion 제공업체 사이트에서 SPXL에 대해 자세히 알아보십시오.


펀드 정보
  1. 펀드 정보
  2.   
  3. 공공 투자 기금
  4.   
  5. 사모투자펀드
  6.   
  7. 헤지 펀드
  8.   
  9. 투자 펀드
  10.   
  11. 인덱스 펀드