뮤추얼 펀드 회사는 투자자가 집중 펀드를 통해 선택한 부문 및 회사에 투자할 수 있습니다. 다양한 주식을 혼합하는 대신 이 펀드는 약 20-30개의 회사 주식인 지정 주식에 투자합니다. 이 펀드의 목적은 실적 주식을 선택하여 더 높은 수익을 제공하는 것입니다. 제한된 수의 주식만 선택해야 하기 때문에 이러한 펀드를 '베스트 아이디어 펀드'라고 합니다.
이해하자:집중 뮤추얼 펀드는 무엇입니까?
일반 뮤추얼 펀드는 대부분의 펀드가 최대 100개 회사에 투자하기 때문에 투자자가 투자를 다양화할 수 있도록 합니다. 펀드 매니저는 불가피한 코퍼스를 주식 간에 미리 결정된 가중치로 여러 섹터에 분산시킵니다. 위험과 변동성을 제한하는 데 도움이 됩니다. 그러나 반대로 이러한 펀드는 수익 창출 능력을 제한하는 등 몇 가지 제한 사항도 있습니다.
펀드가 다양한 부문과 회사에 분산되면 모든 회사가 동시에 초과 성과를 낼 수 없기 때문에 수익 잠재력이 희석됩니다.
집중형 펀드는 실적이 좋은 소규모 그룹에 투자를 집중하여 이 문제를 해결합니다. 이 펀드는 분산 투자의 이점을 제공하지 않으므로 분산 뮤추얼 펀드보다 약간 더 위험합니다. 그러나 펀드 매니저는 위험 요소를 관리할 수 있는 상태로 유지하는 주식 선택에 광범위한 연구를 수행합니다.
집중형 펀드는 고유한 특성 때문에 집중형 펀드 또는 비다양성 펀드라고도 합니다. 집중 펀드는 펀드의 목적에 따라 주식 및 채무 상품에 투자할 수 있습니다.
이 펀드는 서로 관련된 소수의 투자 도구에 투자합니다. 시가총액에 대한 제한도 없습니다. 즉, 멀티캡 펀드와 같으며 펀드 매니저에게 대형주, 중형주, 소형주 등 모든 범주에서 자유를 줍니다.
다음은 집중 펀드의 이점입니다.
높은 수익: 분산 포트폴리오는 위험을 최소화하기 위해 여러 주식에 투자합니다. 그러나 이는 특히 선별된 주식만이 더 나은 성과를 내는 양극화된 시장에서 이익 기회를 희석시키기도 합니다. 포커스 펀드에서 펀드 매니저는 더 나은 성과 잠재력을 가진 제한된 수의 스크립에 투자하고 멀티캡 펀드의 한계를 무효화합니다.
위험: 집중 펀드는 펀드가 집중되기 때문에 더 높은 위험을 수반합니다. 하지만 하이브리드 펀드에도 리스크가 없는 것은 아닙니다.
위험은 주로 제도의 지분 노출에서 발생합니다. 주식 익스포저가 높다는 것은 시장 변동성의 위험이 높다는 것을 의미합니다. 반면에 채무 상품은 이자율 체계와 자본 이득을 변경할 위험이 있습니다. 이자 소득에서만 수익을 창출하는 펀드는 자본 이득을 얻는 데 의존하는 펀드보다 덜 위험할 수 있습니다.
회사 규모에 따른 다각화: 집중 펀드 매니저는 시가 총액에 관계없이 모든 회사에 자유롭게 투자할 수 있습니다. 이들은 멀티캡 펀드로 기능합니다. 또한 변화하는 시장 상황에 따라 회사 간 분할을 변경할 수 있습니다. 따라서 투자자는 변화하는 추세에 유연하게 적응할 수 있는 다양한 포트폴리오를 얻게 됩니다.
더 잘 조사된 주식: 집중형 펀드는 최대 30개 종목에 투자할 수 있습니다. 이를 통해 펀드 매니저는 주식을 조사하고 선택하는 데 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다. 결과적으로 그들은 더 높은 수익을 올릴 수 있는 더 나은 기회와 함께 동급 최고의 회사 주식으로 포트폴리오를 구축합니다.
부문별 투자: 제한된 수의 주식으로 집중형 펀드는 모든 산업에 투자할 수 있습니다. 이를 통해 펀드 매니저는 다양한 포트폴리오를 구축할 수 있습니다.
뮤추얼 펀드는 일반적으로 투자자가 번거로운 주식 선택 없이 다양한 포트폴리오를 소유할 수 있도록 합니다. 대부분의 뮤추얼 펀드는 다양한 투자 경험을 제공하기 위해 시가 총액과 부문에 걸쳐 다양한 회사에 투자합니다. 시장 위험과 변동성을 낮춥니다. 펀드 매니저는 미리 결정된 가중치에 따라 자금을 할당했습니다. 그러나 일부 투자자들은 한 부문이 예외적으로 좋은 성과를 낼 때 더 높은 수익을 올릴 수 있는 범위가 제한된다고 생각합니다. 그들은 집중 펀드에 투자함으로써 문제를 해결합니다. 이 펀드는 급증하는 성장을 활용하기 위해 일반적으로 서로 관련이 있는 산업 또는 회사에 중점을 둡니다.
그러나 더 높은 이익을 위한 범위를 만드는 동안 집중된 펀드는 분산에 타협합니다. 또한, 특히 시장이 불안정할 때 투자 위험을 증가시킵니다.
집중 펀드는 특정 투자자에게 어필합니다.
위험 성향이 있는 투자자: 위험 선호도가 높은 투자자는 집중 펀드에 투자합니다.
집중형 펀드는 더 높은 수익을 위해 한 부문에 집중하는 제한된 수의 주식에 투자합니다. 그러나 그것은 또한 하나의 내기가 잘못되면 상당한 손실을 초래할 것임을 의미합니다. 따라서 더 높은 위험을 선호하는 투자자는 집중 뮤추얼 펀드에 투자합니다.
투자 경험이 있는 투자자: 투자를 처음 접하는 경우 이러한 자금은 적절하지 않습니다. 이러한 펀드는 일반적으로 멀티캡 펀드보다 단기 및 중기적으로 변동성이 높기 때문입니다. 초심자라면 약간의 투자 경험이 필요한 집중형 펀드에 투자하지 마세요.
투자 기간이 긴 투자자: 집중형 펀드에 투자하는 동안 적어도 5년의 투자 기간이 있어야 합니다. 집중형 펀드는 주식형 펀드로 시장에서 주어진 시간에 성과를 내는 경향이 있기 때문입니다. 또한 이 펀드는 선택된 베팅에 투자하므로 결과를 표시하는 데 시간이 걸릴 수 있습니다. 따라서 장기적으로 투자를 유지할 수 있는 경우에만 그러한 펀드에 투자해야 합니다.
위험: 집중형 펀드는 최대 30개 종목에 투자하기 때문에 각 종목에 대한 익스포저가 높다. 그 결과 포트폴리오가 진정으로 분산되지 않아 이러한 펀드의 위험 노출이 증가합니다.
반품: 이러한 펀드의 수익은 양극화된 시장 상황에서 멀티캡 펀드의 수익을 능가할 수 있습니다.
양극화 된 시장은 일부 주식 또는 일부 섹터가 시장을 주도하고 더 넓은 시장을 능가한다는 것을 의미합니다. 집중 펀드에서 선택한 주식이 성장하는 부문의 일부인 경우 엄청난 수익을 얻을 수 있습니다. 그러나 시장 랠리가 더 보드 기반이라면 이러한 주식에서 감수한 위험에 비해 충분한 수익을 얻지 못할 수 있습니다.
비용: 비용 비율은 투자 관리를 위해 사용된 자금의 비율을 나타냅니다. 투자할 뮤추얼 펀드를 선택할 때 비용 비율이 높을수록 수입이 줄어들기 때문에 낮은 비용 비율의 펀드를 찾으십시오.
투자 기간: 이 펀드는 제한된 주식에 투자하기 때문에 이 펀드는 단기 및 중기적으로 높은 변동성을 경험합니다. 단기간만 투자하는 경우 부채 펀드를 고려하십시오. 이 펀드의 수익을 실현하려면 최소 5년 동안 투자해야 합니다.
집중 뮤추얼 펀드가 무엇인지 이해한 후 세금 관련 의미를 이해합시다.
집중형 펀드에 대한 과세는 다른 주식형 뮤추얼 펀드와 유사합니다. 이 펀드는 제한된 수의 회사에 대해 세금 절감형 주식 펀드, 비조세형 주식, 부채 펀드, SIP 등에 투자할 수 있습니다. 보유 기간에 따라 부과되는 세금. 주식형 펀드에 1년 이상 투자하는 경우 수익은 장기 자본 이득으로 분류되어 10%의 세율로 과세됩니다.
주식 펀드: 집중형 주식 펀드는 단기 및 장기 자본 이득에 대해 과세됩니다. 1년 이상의 투자 기간에 대한 장기 이익은 연간 Rs 1 lakh를 초과하는 금액에 대해 10%의 세율로 과세됩니다.
단기 자본 이득은 1년 전에 상환된 단위에 대해 15%의 세율로 과세됩니다.
부채 자금: 부채 펀드의 장기 자본 이득은 연동 혜택을 신청한 후 20%의 세율로 과세됩니다.
연동은 자본 이득에 대한 세금 부담을 낮추는 인플레이션율에 대해 단위 구매 가격을 재조정하는 것을 의미합니다.
집중형 펀드는 양극화된 시장에서 한 섹터 또는 주식이 더 나은 성과를 낼 때 더 높은 수익을 제공하는 전문 뮤추얼 펀드입니다. 그러나 소수의 주식에 자금이 집중되어 있기 때문에 시장 변동성의 상당한 위험도 따릅니다.
집중형 주식 펀드가 무엇인지 이해했으므로 베팅하기 전에 전체 투자 계획에 맞는지 조사하십시오.
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집중 뮤추얼 펀드란 무엇입니까?
집중형 펀드는 종종 특정 부문의 30개 이하의 주식으로 구성된 집중형 포트폴리오에 투자하는 주식 뮤추얼 펀드입니다. 이것의 이면에 있는 아이디어는 더 높은 수익을 제공할 수 있는 최고의 성과 주식을 선택하는 것입니다. 그러나 펀드매니저가 투자할 수 있는 시가총액이나 섹터에는 제한이 없습니다.
집중형 펀드가 분산형 멀티캡 펀드보다 나은가요?
두 펀드는 투자 목적이 다릅니다. 분산형 주식 펀드는 많은 수의 증권에 투자하여 분산화 및 위험 감소를 제공합니다. 반면에 집중형 펀드는 제한된 수의 최고 실적 주식을 선택하여 가능한 최고의 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다.
포커스 펀드에 고정 기간이 있습니까?
아니요, 집중 자금에는 고정이 제공되지 않습니다. 언제든지 단위를 교환할 수 있습니다.
집중 펀드에 투자해야 하나요?
집중형 펀드는 더 높은 수익을 위해 집중형 포트폴리오에 투자하여 더 높은 위험을 감수하려는 투자자에게 적합합니다. 위험에 대한 선호도가 없다면 집중 펀드는 적합한 선택이 아닙니다.
포커스 펀드는 위험합니까?
집중형 펀드는 주식형 뮤추얼 펀드보다 위험합니다. 관련된 위험에는 두 가지 유형이 있습니다. 첫째, 이들은 주식형 펀드이므로 시장 변동성 위험이 있습니다. 둘째, 집중된 포트폴리오에 투자하므로 충분히 분산되지 않을 위험이 높아집니다.
포커스 펀드에 얼마나 오래 투자해야 하나요?
집중 펀드는 장기적으로 더 나은 수익을 제공합니다. 이러한 계획에서 좋은 수익을 얻으려면 적어도 5년 동안 투자해야 합니다.
집중 펀드에 SIP 계획을 설정할 수 있습니까?
네, 집중 펀드로 체계적인 투자 계획을 시작할 수 있습니다. 투자 금액과 빈도를 선택할 수 있는 유연성을 제공합니다. 금액은 계정에서 자동으로 차감되어 선택한 자금에 투자됩니다.
