세 가지 간단한 단계로 뮤추얼 펀드를 검토하십시오!

다음은 우리가 보유한 뮤추얼 펀드를 검토하는 세 가지 간단한 단계입니다. 펀드를 선택할 때 우리는 지난 3년, 5년 등의 과거 실적을 봅니다. 그러나 특정 뮤추얼 펀드의 단위를 사는 순간 중요한 것은 그 시점의 실적입니다.

예를 들어, 2019년 1월 1일부터 SIP를 시작한다고 가정하고 2019년 12월에 별점을 볼 필요가 없습니다. 이유는 무엇입니까? 별점 분석은 2016년 12월부터 2019년 12월(3년), 2014년 12월부터 2019년 12월(5년)까지의 성과를 연구하기 때문입니다. 우리는 2019년 1월부터 12월까지만 투자했습니다. 각 창은 다른 결과를 낳을 것입니다. 펀드는 지난 5년을 고려하면 별 5개, 지난 3년 동안 별 2개, 2019년 1월-12월 사이에 평가할 수 있다면 거의 모든 것이 될 수 있습니다. 이것이 내가 이것을 코끼리를 만지는 시각 장애인과 비교한 이유입니다.

<노스크립트>

애널리스트 캡을 착용할 때와 투자자 캡을 착용할 때를 알지 못하면 혼란만 만연할 것입니다. 한 가지 예외가 있습니다. 우리의 투자가 5년 중 3년이라면 그 기간에 대한 분석을 볼 수 있습니다. 그러나 여기에서도 동료 비교가 스트레스가 됩니다.


투자 전 뮤추얼 펀드를 비교하는 것은 투자 후 뮤추얼 펀드를 비교하는 것과 다릅니다. 이것이 우리의 온전한 정신을 위해 기본 규칙을 설정하는 것이 중요한 이유입니다.

뮤추얼 펀드 검토를 위한 기본 규칙

1:투자를 시작한 날부터 최소 3년 동안 뮤추얼 펀드를 제공합니다. . 목표에 맞는 뮤추얼 펀드 카테고리를 선택하는 경우에만 이 시간을 허용할 수 있습니다.

2:먼저 포트폴리오에 초점을 맞추고 다음으로 개별 펀드에 초점을 맞춥니다. 포트폴리오 성장을 검토할 때(1년에 한 번만!) 먼저 전체 포트폴리오 수익률과 그 가치를 고려합니다. 예를 보려면 2018년 내 개인 재무 감사를 참조하세요.

3:첫 투자일부터 펀드의 성과 검토 먼저 지난 몇 년 동안의 성과를 고려하십시오(일명 후행 수익).

4 성과를 테스트하기 위해 개별 펀드와 전체 포트폴리오에 대한 벤치마크를 선택합니다.

5 한 펀드를 다른 펀드와 비교하지 마십시오. 이것은 부모가 자식을 비교하는 것과 같습니다.

6 꼭 필요한 경우 비교 기간보다 더 오래 투자한 경우 펀드를 해당 카테고리와 비교하겠습니다. 예:투자 기간이 최근 5년이고 카테고리와 비교 기간이 최근 3년입니다.

뮤추얼 펀드를 검토하는 간단한 3단계

<노스크립트>

1단계:투자를 벤치마크와 비교

  • Value Research, Perfios 또는 my Excel 추적기와 같은 포트폴리오 추적기 사용 (추천!)
  • 비교를 위해 적절한 벤치마크를 선택하십시오.
    • 대형 펀드의 경우 NIfty 100을 사용합니다. 이것은 인덱스 펀드로 사용할 수 없으므로 80% Nifty 50 인덱스 펀드와 20% Nifty Next 50 인덱스 펀드를 사용합니다. 두 개의 대형주로 월 2000, Rs의 80%로 포트폴리오 기록을 세웠습니다. 2000 =Nifty 50 지수에 1600, Nifty next 50 지수 펀드에 나머지.
    • Nifty 50의 50% 및 Nifty Next 50의 50%는 Nifty 100 Equal Weight Index의 실적을 대략 에뮬레이트하며 대형 및 중형 및/또는 멀티캡 펀드에 사용할 수 있습니다.
    • Nifty Next 50은 공격적인 멀티캡 펀드 또는 중형 펀드에 대한 훌륭한 벤치마크입니다. ETF를 사용할 수도 있지만 Value Research에서 SIP에 대한 거래를 수동으로 입력해야 합니다. 내 시트에서 이를 자동화할 수 있지만 ETF NAV(가격 아님) 데이터를 사용합니다.
    • Nifty next 50 또는 좋은 중형 펀드를 사용하여 소형 펀드를 벤치마킹할 수 있습니다.
  • 벤치마크 펀드의 투자 날짜는 당사 펀드의 투자 날짜와 동일해야 합니다.
  • 따라서 일부 뮤추얼 펀드 단위를 구매할 때 선택한 벤치마크에서 동일한 금액에 대한 거래를 입력합니다.
  • 이 데이터를 최소 3년 동안 축적하여 자금을 판단하십시오. 3년 후에도 펀드가 선택한 지수를 초과하지 않으면 전화를 걸어야 합니다. 펀드의 성과가 좋으면 다음 검토 때까지 투자를 유지하십시오.
  • 펀드가 실행되지 않은 경우 3단계로 진행
<노스크립트>
80% 멋진 50 + 20% 멋진 다음 50
<노스크립트>
50% 멋진 50 및 50% 멋진 다음 50

2단계:펀드 벤치마크로 실적 추적

  • 1단계에서 사용된 벤치마크는 우리의 것입니다. 선택한 펀드 벤치마크로 이 연습을 반복할 수 있습니다.
  • 가치 연구 기금 페이지와 성과 탭으로 이동하여 다음을 수행합니다.

<노스크립트>

  • 첫 번째 투자의 날짜부터 날짜까지 먼저 투자 기간 동안 펀드가 벤치마크와 비교하여 어떻게 수행했는지 확인하십시오. "괜찮다면" 다음 리뷰까지 다시 보지 마세요.
  • "좋지" 않은 경우 수평 막대를 스크롤하여 과거의 유사한 기간 동안 펀드가 어떻게 되었는지 확인하십시오. 스크롤 창을 조금 더 길게 5Y로 설정하고 펀드가 과거에 어떻게 되었는지 확인합니다.
  • 3년 기간 동안 실적이 좋지 않았지만 5년 동안 만회했다면 기회를 잡고 투자를 계속할 수 있습니다.
  • 과거에 실적이 좋아졌다가 최근에 하락했다면 이제 작별인사를 해야 할 때일 것입니다.

3단계:위험과 보상을 카테고리별로 비교

  • 이 단계에서는 해당 펀드에 대한 투자 기간이 3년 이상이어야 합니다.
  • 모닝스타 펀드 페이지로 이동

<노스크립트>

  • 3년 또는 5년 또는 10년을 선택하십시오.
  • 위험 및 보상 척도 대 범주에서 펀드 위치를 관찰합니다.
  • 위험 대비 보상 지도(노란색 및 파란색 점 포함)를 보고 펀드가 지수를 능가하고 위험이 낮거나 높은 카테고리 또는 성과가 저조한지 확인하십시오.
  • 하방 포착(펀드 포착으로 인한 지수 손실의 정도)이 100 미만이어야 함을 확인합니다.
  • 상향 포착을 확인하십시오(지수 이득이 자금을 포착한 경우 얼마). 이것은 다음과 같이 중요하지 않습니다. 이상하지만 사실입니다! 뮤추얼 펀드가 지수를 능가하는 방법!
https://www.youtube.com/watch?v=VGEo7X_6cD0

이 수치는 투자를 유지하거나 자금을 없애기에 충분한 정보와 확신을 줄 것입니다.

그래서 어떻게 생각하세요?

우리가 보유한 자금을 검토하는 세 가지 간단한 단계였습니다. 말이 되나요? 뭔가 명확하지 않습니까? 여기에 추가하시겠습니까? 보유 자산을 어떻게 검토합니까? 아래에서 공유하세요.

YouTube에서 freefincal의 최신 동영상을 확인하세요.

https://www.youtube.com/watch?v=bnbTgmvgGHE https://www.youtube.com/watch?v=TyjyX8HWQNU

https://www.youtube.com/watch?v=cC9YGlV_Gk4


공공 투자 기금
  1. 펀드 정보
  2.   
  3. 공공 투자 기금
  4.   
  5. 사모투자펀드
  6.   
  7. 헤지 펀드
  8.   
  9. 투자 펀드
  10.   
  11. 인덱스 펀드