캘리포니아의 높은 세율은 임대 소득에 큰 영향을 미쳐 투자 부동산의 전반적인 수익성을 감소시킬 수 있습니다. 캘리포니아에서 임대 소득에 대해 세금을 내지 않는 방법 또는 적어도 세금 고지서를 줄이는 방법을 궁금해하는 부동산 투자자라면 임대 소득에 대한 소득세를 적게 납부하는 방법을 아는 것이 도움이 됩니다. 신중한 계획과 주의 세법에 대한 철저한 이해를 통해 세금 부담을 최소화하고 임대 소득을 더 많이 확보할 수 있습니다.
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임대 소득에는 연방세와 주세가 모두 적용됩니다.
연방 차원에서 임대 소득은 일반적으로 IRS 양식 1040의 Schedule E에 따라 보고됩니다. 모기지 이자, 재산세, 보험, 감가상각비 등 허용 가능한 공제액을 고려한 후 임대 부동산에서 발생한 순이익에는 연방 소득세가 적용됩니다.
캘리포니아 임대 소득도 주 차원에서 과세 대상입니다. 임대 소득은 일반적으로 일반 소득으로 과세되므로 고소득자의 경우 최고 12.3%에 달하는 캘리포니아 소득세율이 적용됩니다.
이 세금은 임대료, 추가 세입자 수수료, 임대료에 포함된 공과금과 같은 서비스에 대한 지불금을 포함하여 귀하가 받는 모든 임대 소득에 적용됩니다. 캘리포니아는 임대 소득에 대해 별도의 세금 처리를 제공하지 않기 때문에 특히 세금 등급이 높은 집주인의 경우 상당한 세금이 부과될 수 있습니다. 그러나 이용 가능한 공제 및 세액공제를 이해하면 전체 납세 의무를 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
캘리포니아에서 임대 소득에 대한 세금을 덜 납부하는 방법
캘리포니아에서 임대 소득에 대한 세금 책임을 줄이려면 이용 가능한 공제 및 세금 전략을 사용하는 것이 필요합니다. 이러한 전략은 임대 소득에 대한 소득세를 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
- 자세한 기록을 보관하세요. 정확한 세금 신고를 위해서는 모든 임대 수입과 지출에 대한 완전하고 체계적인 기록을 유지하는 것이 필수적입니다. 좋은 기록은 감사 시 대비하는 동시에 가능한 모든 공제액을 확보하는 데 도움이 됩니다.
- 공제를 극대화합니다. 다음을 포함하여 임대 수입에서 많은 운영 비용을 공제할 수 있습니다.
- 모기지 이자
- 재산세
- 보험
- 수리
- 유지관리
- 유틸리티
- 광고
- 부동산 관리 수수료.
- 여행비 공제 유지보수 또는 관리 목적으로 임대 부동산을 방문하는 경우, 해당 여행이 업무와 관련된 경우 마일리지, 항공료, 숙박, 식사비 등 관련 비용을 공제할 수 있습니다.
- 감가상각을 활용하세요. 감가상각을 통해 27.5년 동안 임대 건물(토지 제외) 비용을 회수할 수 있습니다. 이 비현금 공제를 통해 현금 흐름을 유지하면서 과세 소득을 낮출 수 있습니다.
- 1031 교환을 사용하세요. 임대 부동산을 판매할 때 1031 교환을 통해 수익금을 다른 적격 부동산에 재투자하여 양도소득세를 연기할 수 있습니다. 이는 투자 자본을 보존하는 데 도움이 됩니다.
- 에너지 효율적인 업그레이드에 투자하세요. 태양광 패널 설치 또는 창문 업그레이드와 같은 에너지 효율적인 개선 작업을 수행하면 주 또는 지방 인센티브 및 세금 공제 혜택을 받을 수 있으며 부동산 가치도 높아질 수 있습니다. 이는 캘리포니아 부동산 소유자에게 특히 중요합니다.
- 전문 자산 관리자를 고용하세요. 자산 관리 비용은 공제 가능합니다. 관리자를 고용하면 과세 소득을 줄이는 것 외에도 시간을 절약하고 주 및 지역 법률을 준수하는 데 도움이 됩니다.
- 개인 재정과 임대 재정을 분리합니다. 임대 부동산 수입과 지출에 대해 별도의 계정을 사용하면 추적하는 동시에 오류를 줄이고 세금 준비를 단순화하는 데 도움이 됩니다.
- 시간 공제 비용. 가능하다면 수리비, 재산세 선불 등 공제 가능 비용을 과세 연도 내에 계획하여 해당 연도의 과세 대상 임대 소득을 줄이세요.
- 수동적 활동 손실 규칙을 이해합니다. 귀하의 임대 부동산이 손실을 입고 운영되는 경우 귀하의 소득 수준 및 활동 참여 여부에 따라 해당 손실을 기타 소득에서 공제할 수 있습니다.
- 올바른 법적 구조를 사용하세요. LLC 또는 기타 법인을 설립한다고 해서 자동으로 세금이 줄어들지는 않지만 비용 추적 및 장기 계획에 도움이 될 수 있습니다.
- 세무 전문가와 협력하세요. 숙련된 세무 자문가는 이용 가능한 공제를 식별하고, 복잡한 세금 규정을 적용하고, 향후 부채에 대한 계획을 세우는 데 도움을 줄 수 있습니다. 이는 특히 여러 임대 부동산을 보유하거나 포트폴리오가 성장하는 투자자에게 유용합니다.
최종
캘리포니아에서는 임대 소득이 일반 소득으로 과세되기 때문에 많은 투자자들이 캘리포니아에서 임대 소득에 대한 소득세를 적게 납부하는 방법에 대해 자주 문의합니다. 세금 효율적인 전략을 통해 귀하의 책임을 줄일 수 있습니다. 공제를 극대화하고, 감가상각을 활용하고, 1031 거래소를 이용하여 더 많은 임대 수입을 주머니에 보관할 수 있습니다.
부동산세 관련 팁
- 비용 분리는 부동산의 특정 구성 요소의 감가상각을 가속화하여 투자자가 과세 소득을 크게 줄일 수 있도록 하는 고급 세금 전략입니다. 건물 구성 요소를 더 짧은 감가상각 일정(예:표준 27.5년 또는 39년 대신 5, 7 또는 15년)으로 식별하고 재분류함으로써 투자자는 조기에 감가상각 공제액을 늘리고 세금을 연기할 수 있습니다. 이 전략은 상업용 부동산이나 고가 주거용 부동산에 특히 효과적일 수 있습니다.
- 세무 계획 전문 지식을 갖춘 금융 자문가가 잠재적인 세금 인센티브를 활용하고 부동산 포트폴리오의 세금 부담을 줄이는 데 도움을 줄 수 있습니다. 재정 고문을 찾는 것이 어려울 필요는 없습니다. SmartAsset의 무료 도구는 귀하의 지역에 서비스를 제공하는 검증된 재정 자문가와 귀하를 연결해 주며, 귀하는 귀하에게 적합하다고 생각되는 자문가를 결정하기 위해 귀하의 고문과 무료 소개 통화를 할 수 있습니다. 귀하의 재정 목표 달성에 도움을 줄 수 있는 조언자를 찾을 준비가 되었다면 지금 시작하세요.
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