우리는 모두 바쁜 삶을 살고 있습니다. 우리의 자녀, 중요한 타인, 부모, 동료 및 기타 많은 사람들은 우리에게 시간을 요구하며 우리가 하고 싶은 일을 할 시간을 간신히 남겨두고 있습니다.
저는 고객 및 그 변호사와 함께 많은 시간을 일하면서 당시 고객의 요구를 충족하도록 구성되었지만 상황이 변해도 나중에 업데이트되지 않는 유산 계획 문서를 작성하는 데 시간을 보냈습니다. 나는 또한 중대한 인생 사건에 직면하여 서둘러 부동산 계획을 세우는 데 상당한 시간을 보냈습니다. 마지막으로, 저는 세 번째 다양한 계획을 지원했습니다. 즉, 사전에 작성하고 잠재적인 수혜자에게 전달하고 주기적으로 검토하는 계획입니다.
이 마지막 범주는 틀림없이 고객에게 최상의 결과를 제공하지만 슬프게도 가장 흔하지 않습니다. 그렇다면 왜 대부분의 사람들은 사려 깊은 계획을 세우는 일을 미루거나 가지고 있는 계획을 정기적으로 검토하지 않는 것일까요? 나는 부동산 계획 작성을 연기하거나 검토를 게을리하는 클라이언트 또는 잠재 고객으로부터 많은 정당화를 듣습니다. 다음은 가장 일반적인 몇 가지입니다.
유산 계획이 없는 경우 사망 당시 거주하는 주에서 귀하를 위한 계획이 있습니다. 모든 주에는 다른 계획이 없는 사람의 유산을 관리하기 위한 기본 법적 규칙이 있습니다.
귀하가 기혼인 경우, 이러한 "무유언권 승계" 규칙은 일반적으로 귀하의 자녀가 배우자의 자녀인 경우에 한해 귀하의 자산 전체 또는 대부분을 생존 배우자에게 이전합니다. 미혼이고 자녀가 없는 경우 부모님이 유산을 받을 수 있습니다. 이것은 그들이 착수했을 수 있는 혜택 계획이나 기타 유산 또는 장애 계획을 방해할 수 있습니다. 부모님이 더 이상 살아 계시지 않으면 대부분의 주에서 형제자매, 조카, 조카가 일반적으로 다음 계승 서열입니다.
유언장 없이는 당신을 모르는 판사가 법을 적용하고 당신이 원하지 않는 방식으로 당신이 일한 자산을 분배하는 것을 허용한다는 것을 아는 것이 중요합니다. 최소한 해당 주의 변호사와 상의하여 해당 주의 계획이 귀하의 희망 사항과 일치하는지 확인해야 합니다.
많은 주에서 법률은 유산 집행자와 그 변호사가 모든 유산 자산 가치의 최대 2%를 수수료로 청구할 수 있도록 허용합니다. 집, 자동차 및 은행 계좌로 구성된 $300,000 가치의 일반적인 검인 유산은 수수료와 법원 비용으로 $6,000 이상을 발생시킬 수 있습니다. 플랜에서 자산의 일정 금액을 유언 검인 기간이 아닌 상태로 유지하는 경우 이러한 법정 비용이 줄어들거나 없어질 수 있습니다.
귀하의 상속인 중 현재 장애가 있거나 나중에 장애가 될 수 있고 보살핌을 지원하기 위해 정부 혜택을 신청하려는 경우 효과적인 계획이 부족하면 사랑하는 사람들이 귀하의 유산에서 받는 돈을 기본 생활비로 지출해야 할 수 있습니다. 그들의 삶에 편안함을 더해줄 수 있는 특별한 것보다는 필요로 하는 것입니다.
이러한 이유로 오늘 계획에 약간의 비용을 투자하면 나중에 상속인에게 상당한 가치를 더할 수 있습니다.
유산 계획은 사망 시 자산 양도에만 국한되지 않습니다. 취소 가능 생활 신탁은 자연적인 노화 과정, 질병 또는 사고로 인해 청구서를 지불하고 업무를 관리할 수 없는 경우 보호를 제공할 수 있는 귀중한 유산 계획 도구입니다.
사람이 지금과 같은 방식으로 자신의 일을 돌보는 완전히 취소 가능한 신탁의 수탁자에게 봉사하는 것은 매우 일반적입니다. 신탁 설립자가 더 이상 자신의 계정을 관리하고 청구서를 지불할 수 없는 경우, 가족 구성원, 신뢰할 수 있는 고문, 은행 또는 신탁 회사가 별도로 또는 집단적으로 필요한 작업을 중단 없이 계속할 수 있습니다.
아무런 계획도 없이 이 책임을 맡을 사람을 지정해 달라고 법원에 요청하는 데 시간과 비용이 소요될 수 있습니다. 신탁은 또한 법정 개입에 따른 시간과 비용을 들이지 않고도 귀하의 사망 후 자산을 완전히 또는 상속인에 대한 추가 신탁으로 효율적으로 분배할 수 있도록 합니다.
이 경우 맞습니다. 유산 계획이 필요하지 않습니다!
대부분의 사람들은 자신의 삶을 즐기기에 너무 바빠 육체적, 정신적 능력을 잃거나 궁극적으로 사망할 가능성에 대해 생각하지 않습니다. 이것은 이해할 수 있지만 피할 수 없는 것을 무시합니다. 대부분의 변호사와 재정 고문은 귀하의 사망이나 장애로 인해 발생할 수 있는 귀하와 가족의 미래 어려움을 완화하기 위한 계획 기술에 대한 대화를 환영합니다.
당신은 그만한 가치가 있고 당신의 사랑하는 사람들도 그럴 가치가 있기 때문에 그런 대화를 더 빨리 시작해야 합니다.