• 짧은 대답은 약 10년입니다.
• 아래에 강조 표시된 샘플 전략
• 시장에서 우위는 개인의 규율, 정서적, 재정적, 일관성에 있습니다.
• 우리가 10년을 기간으로 사용하는 이유와 그 방법을 보여주기 위해 우리가 사용하고 있는 대략적인 금액에 대해 설명하겠습니다.
• 하지만 먼저 몇 가지 일반적인 질문을 풀어보겠습니다.

내가 이 글을 쓰는 이유부터 시작하려면 먼저 그 기원을 설명해야 합니다.

조기 퇴직 마스터 클래스 트레이너인 Christopher Ng Wai Chung의 배당금 기록을 보여주었을 때 시작되었습니다.

분명히 이것은 일부 혀를 흔들었습니다.

• 첫째, 그의 업데이트된 수익은 무엇입니까(2019)?
• 둘째, 이러한 월별 배당금을 창출하려면 막대한 자본이 필요하지 않습니까?

첫 번째 qns에 대한 답변이 여기에 포함되어 있습니다. 레버리지되지 않은 금액을 표시합니다. 레버리지를 사용하면 받는 배당금이 두 배가 됩니다.

그리고 두 번째 질문에 대한 대답은 확고하고 확고한 YES입니다.

한 달에 수만 달러를 생성하려면 수백만 달러가 필요합니다. 또는 위의 경우 레버리지 수익률로 약 $677,000가 소요됩니다.

그러면 다음 질문이 떠오를 것입니다.

미쳤습니까? 내가 그렇게 많은 돈을 가지고 있다고 생각합니까?

우선 여기를 기다리세요.

나는 당신이 이것을 즉시 할 수 있을 것이라고 언급한 적이 없습니다. 우리는 항상 사람들에게 8-10년 간의 배당 투자를 "타한"할 수 있어야 한다고 일관되게 말했습니다.

즉, 포트폴리오에서 쏟아지는 배당금을 건드리지 않고 약 10년을 버틸 수 있어야 합니다. 복합 눈덩이를 시작할 수 있도록 모든 달러는 포트폴리오에 다시 들어가야 합니다.

뭐? 주식 시장에 비밀 쿵푸 소스를 적용했기 때문에 무작위로 앉아서 갑자기 매달 10,000달러가 귀하의 계정에 쏟아질 수 있다고 생각했습니까?

나는 싱가포르 사람들이 더 잘 알기를 기대합니다. 우리는 그런 것에 대해 너무 똑똑합니다.

하지만 그것이 모두 나쁜 소식입니까?

아니 정말.

10년은 사실 그렇게 긴 시간이 아니다.

아니요. 당신이 눈을 깜박이며 나를 미치광이라고 부르는 것을 알고 있습니다. 하지만 지금으로부터 10년 전을 생각해 보십시오.

어디 있었니?

10년 전보다 지금이 더 나은가요?

저에게는 10년 전 제 상황이 아주 명확하게 기억에 남습니다. 저는 살아남기 위해 필사적으로 노력하면서 두 가지 직업을 가진 가난한 학생이었습니다.

하지만 내 과거를 기억할 수 있는 선명함 외에도 지난 10년이 눈 깜짝할 사이에 지나간 것 같은 느낌도 분명히 느낍니다.

빠르게 느껴졌다.

정말, 겁나, 약간 공황 상태로 빠르게 유도합니다.

보시다시피 우리 인간의 마음은 멀리 생각할 수 없도록 만들어졌습니다.

우리 중에 그런 식으로 상상하는 사람은 거의 없습니다. 하지만 뒤돌아보면 훨씬 더 명확하게 보입니다.

우리가 어디에 있는지, 무엇을 했는지, 어떻게 여기에 왔는지를 뒤늦게 보면 훨씬 더 명확하게 볼 수 있습니다.

뒤늦게 20/20인 이유가 있습니다.

따라서 이 시점에서 질문은 지금 무엇을 하고 싶습니까? 10년 후의 당신의 위치를 ​​바꾸기 위해.

나는 10년 전에 기꺼이 내기를 했습니다. 여러분 모두가 가질 수 있도록 거의 모든 일을 했을 것입니다   $60,000(비차입) - $120,000(차입) 금액이 매년 귀하의 은행 계좌로 들어옵니다.  . 

내가 시간을 거슬러 올라가 연간 $60,000-$120,000를 달성하는 이 목표를 달성하기 위해 향후 10년 동안 취해야 하는 전략을 제안한다면 10명 중 8-9명이 가져갔다.

그래서 그들은 지금 그것을 복용하지 않는 이유는 무엇입니까? 인간의 정신을 비난하십시오. 미래에 대한 생각의 부족을 탓하십시오. 비난하고 싶은 것은 무엇이든 탓하세요.

내가 아는 것은 10년 후, 뒤돌아보고 다른 일을 하고 싶지 않다는 것뿐입니다. 10년 뒤에는 다른 걸 할 수 있었다는 걸 후회하고 싶지 않아요.

그래서 전략은 무엇입니까?

이것은 Early Retirement Masterclass를 위해 훨씬 더 다듬은 원시 형태의 샘플 전략 중 하나일 뿐입니다.

1. 시가총액 5천만 달러 이상 . 이는 충분한 주식이 시장에 나와 있고 구매할 준비가 되었는지 확인하기 위한 것입니다. 세상의 모든 분석은 당신이 돈을 투자할 수 없는 상황에서 당신을 구하지 못할 것입니다.
2. 주식은 가격 대비 판매 비율의 하위 50%에 속해야 합니다. 이 메트릭은 회사 매출 대비 가격을 측정합니다. 기본적으로 적게 지불할수록 좋습니다. 이것이 우리가 판매 비율의 더 저렴한 절반에만 투자하는 이유입니다.
3. 주식은 가격 대 잉여 현금 흐름 비율의 하위 50%에 속해야 합니다. 이 메트릭은 잉여 현금 흐름에 대한 가격을 측정합니다. 잉여현금흐름은 회사가 자본적 지출을 지불한 후 남는 여유 현금이기 때문에 회사의 진정한 수익으로 볼 수 있습니다.
4. 주식은 배당금 지급 회사의 상위 50%에 속해야 합니다. 우리는 수익률을 추구하기 때문에 이 기준을 통해 실제로 배당 수익률을 지불하는 회사의 상위 50%에 속하는 회사를 타겟팅할 수 있습니다. 시스템은 모든 주식의 순위를 매긴 다음 상위 절반을 구매하여 이를 수행합니다.
5. 주식은 최근 연도 재무 보고를 기준으로 배당 수익률보다 높은 잉여 현금 흐름 수익률을 가져야 합니다. 우리는 지속 불가능한 배당 수익률을 원하지 않습니다. 이상적으로는 이를 5-10년 기간으로 매끄럽게 할 수 있습니다. 하지만 아직 블룸버그에서 이 작업을 수행하는 올바른 방법을 찾고 있으므로 시간을 주세요. 현재로서는 가장 최근 회계 연도에 경영진이 다음 해에 동일한 배당금을 제공할 수 있는 더 높은 기회를 얻기 위해 주주를 행복하게 하기 위해 필요한 것보다 더 많은 돈을 배당하는 데 있어 돈이 비합리적이지 않다는 것을 확인합니다. 나는 이 기사에서 잉여 현금 흐름 수익률이 배당 투자를 어떻게 파괴할 수 있는지에 대해 광범위하게 썼습니다. 수익률 주식에 관심이 있는 경우 잉여 현금 흐름과 배당 수익률 뒤에 숨은 의미와 힘을 이해할 수 있도록 읽어보세요.
6. 포트폴리오는 1년에 한 번 6월에 재조정됩니다. 재조정 프로세스 간단합니다. 매년 동시에 우리는 Bloomberg를 사용하여 기준을 통과한 주식 목록을 제공합니다. 더 이상 기준을 통과하지 못한 주식은 매각됩니다. 기준을 통과한 주식을 매수합니다. 결국 우리는 각 주식에서 동일한 포지션을 갖기를 원합니다. 즉, $100,000이고 10개의 주식을 매수할 경우 최종 결과는 각 주식에서 $10,000여야 합니다.

이게 다 숫자인가요?

아니요. 우리는 바로 지금 실제 결과를 가지고 있습니다.

15.73%는 활용되지 않음입니다. . 위험을 더 작은 가치로 압축할 수 있고 베타가 더 낮기 때문에 포트폴리오를 두 배 크기로 활용하고 더 높은 수익을 거둘 여유가 있습니다.

즉, 레버리지, 실제 수익은 실제로 2019년 27.96%입니다. STI의 9.4%를 훨씬 능가합니다. 2019년.

이것을 액면 그대로 받아들인다면 10년 안에 얻게 될 것입니다.

9% 수익률, $1,294,495.61 , 배당금으로 연간 $116,504.60 또는 월간 약 $9,708를 얻게 됩니다.

$10k는 아니지만 가깝습니다. 1년을 더 추가하면 아마 거기에 있을 것입니다.

그러나 초기 자본금이 $20,000이고 급여를 받을 때마다 $2,000를 추가로 투입하여 향후 10년 동안 더 보수적인 값(예:연간 20%)으로 조정하면 어떻게 될까요?

$812, 456.74, 9% 수익률(현재 레버리지 포트폴리오 수익률 ) , 연간 $73,121입니다. 또는 한 달에 6000달러 정도.

연간 항상 20%의 성과를 낼 수 있습니까?

나는 그렇게 생각하지 않는다. 하지만 지난 1년 동안 27.96%에서 깎았습니다.

최악의 시나리오를 가정하고 레버리지 후에도 15%만 실행하면 어떻게 될까요?

확인. 606,947.53달러입니다.

9% 수익률 =$54,625.27 또는 월별 약 $4,552입니다.

대부분의 사람들이 직장을 그만두기에 충분합니다.

여기서 분명히 말씀드리겠습니다. 전략이 존재합니다.

일반 개인 투자자가 잘하기 위해 존재합니다.

• 대부분의 사람들이 실패한 이유는 무엇입니까?
• 액티브 펀드 매니저가 시장 성과를 밑도는 이유는 무엇입니까?
• 대부분의 사람들이 시장에 투자하여 좋은 결과를 내지 못하는 이유는 무엇입니까?

대부분의 투자자가 실패하는 두 가지 가장 큰 이유는 다음과 같습니다.

1. 거만해요 . 그들은 아무것도 모를 때 대부분의 사람들보다 더 잘 안다고 생각합니다. 그래서 엄격한 모델과 체계적인 절차를 따르기 보다는 '스톡 피킹'을 하려고 합니다. 그 과정에서 엄청난 격차로 실적이 저조합니다.
   
2. 기율이 좋지 않습니다. 대부분의 사람들은 일주일에 한 번 체육관에 가는 것조차 계속할 수 없습니다. 일년 내내 훨씬 적습니다. 그들이 10년 동안 그렇게 하기를 기대하는 것은 엄청난 일입니다. 대부분의 사람들은 단순히 배당 투자를 습관으로 연마하는 데 실패하기 때문에 여기에서도 실패합니다. 또는 배당금을 소비하기 시작하고 받은 금액의 재투자를 중단합니다. 진정한 의미의

다시 말해, 사람들은 자신의 인간적인 경향이 실패하도록 내버려 두기 때문에 실패하는 것입니다.

사람들은 훈련을 받지 않았기 때문에 실패합니다. 사람들은 연구 없이 주제나 영역에 접근하기 때문에 실패합니다. 그들은 숙제를 하지 않습니다.

이 행동은 – 솔직히 말하겠습니다 – 나를 혼란스럽게 만들었습니다.

이 글을 읽는 대부분의 사람들은:

• 전화를 조사하지 않고 구매하지 마십시오.
• 계획 없이 여행을 가기 위해 10,000달러를 저축하지 마십시오.
• 현금 흐름, 미래 개발 및 인근 편의 시설, 세금 및 기타 문제를 철저히 결정하지 않고 집을 구입하지 마십시오.
• 길을 건너기 전에 반드시 양방향을 확인하십시오
• 예산이 부족한 프로젝트에는 절대 접근하지 마세요.
• 일상적으로 활발히 사용하지 않는 구독은 절대 받지 않습니다.
• 끝나지 않은 책은 절대 사지 마세요

잠시 동안… 나는 그것을 이해할 수 없었습니다.

그냥...못했어요.

하지만 사람들에 대한 기대를 멈추고 내가 보고 있는 현실을 모아보기로 했습니다.

위 내용은 내가 사실이라고 생각한 내용입니다.

실제로 대부분의 사람들이 실제로 하는 것으로 밝혀졌습니다.

• 휴대전화의 기능을 충분히 조사하지 않고 구입하고 구입한 후에는 절대로 기능을 최대한 활용하지 마십시오.
• 10,000달러를 절약하고 일본으로 비행기를 타고 가고 싶은 곳이면 어디든 갈 수 있습니다. 결과적으로 훨씬 덜 효율적이고 즐거운 여행 시간이 됩니다.
• 향후 10-15년 동안 지불할 수 있는지 확신하지 않고 집을 구입하십시오.
• 오히려 휴대전화를 보고 앞의 사람들 무리와 교차하거나 거리를 양방향으로 보기
• 예산이 충분하지 않은 프로젝트에 접근함(작은 로봇 제작, 소프트웨어 코딩, 책상 조각, 이름만 들어도 들어본 적이 있음)
• 활용하지 않고 일상적으로 사용하지 않는 구독이 있음
• 책을 구입하고 미완성 상태로 두십시오.

따라서 시장에서 우위를 점하는 것은 현명함에 관한 것이 아닙니다.

대부분의 사람들은 일관성이 없고 규율이 맞지 않으며 장기적으로 행동에 적응하지 못하기 때문에 시장에 가장자리가 존재합니다. 이것은 대다수의 사람들이 인생에서 결코 위대한 투자를 달성하지 못하는 이유를 설명합니다. 그리고 그들이 충분히 똑똑하지 않거나 충분히 빠르지 않거나 이점이 부족하거나 무언가가 부족하기 때문이 아니라 대부분의 사람들이 인생의 과정에서 홀로 진공 상태에서 자신의 행동을 긍정적인 편향으로 조정할 수 없기 때문입니다.

요컨대, 분별 있고 비감정적이며

조기 퇴직 마스터 클래스는 이를 조정하기 위한 것입니다. 전략을 제공해드립니다. 세부 사항. 노하우. 예. 우리는 그 모든 것을 가지고 있습니다.

하지만 일회성 지식 격차 측정은 사람들이 장기적으로 자신의 행동을 조정하는 데 도움이 되지 않습니다.

자신의 부를 걱정하는 비슷한 생각을 가진 사람들이 당신의 행동을 조정하는 데 도움이 될 것입니다. 당신이 매일 자신의 부를 걱정하는 사람들의 그룹에 속해 있다면 당신도 그렇게 할 것입니다.

이것이 우리 과정의 진정한 가치입니다.

이 기사에서 조기 퇴직을 위한 새로운 배당 투자 전략을 개발하는 방법을 알아보세요.