ERM(Early Retirement Masterclass)의 독특한 판매 제안은 트레이너와 학생 간의 이해 충돌을 최소화하기 위해 노력한다는 것입니다. 이 프로그램에서 학생들은 요인 모델로 표시된 주식을 연구하고 클래스 포트폴리오에 들어갈 항목을 결정합니다. 학생과 강사 간의 이해 관계를 맞추기 위해 강사는 수업료 수익 중 최소 $10,000를 수업에서 구축한 포트폴리오를 반영하는 레버리지 포트폴리오에 투자합니다.
이렇게 하면 학생의 손실을 막을 수는 없지만 강사는 더 많은 돈을 잃게 됩니다. 잘못된 결정이 내려졌을 때 강사가 가장 최신 시장에서 성공적으로 적용될 수 있는 실용적인 투자 기술을 가르쳐야 함 .
2018년 8월부터 2022년 1월 1일까지 최소 투자 금액 $230,000로 23개의 수업이 진행되었습니다. 레버리지를 고려한 투자 자본은 약 $506,233.03이며, 이는 2018년 8월 이후 특정 클래스에 $10,000 이상을 투자했음을 의미합니다. 내부 수익률은 6.95%로 낮고 이익은 $65,370입니다.
수수료를 학생이 만든 포트폴리오에 넣는 과정을 구조화하는 것은 수익성이 있었습니다. 제 학생들의 포트폴리오에 투자했다면 오늘 20명씩 약 3개의 추가 수업을 받았을 것입니다.
이것은 전반적으로 배당 수익률에 중점을 둔 매우 보수적인 프로그램이며 평균 포트폴리오는 매년 약 5%의 수익률을 보입니다. 제 학생들은 보수적인 쪽에 기대어 0.8의 베타를 구성합니다.
우리는 다른 싱가포르 시장보다 낮은 위험을 감수합니다.
포트폴리오를 STI ETF와 비교했을 때 가장 뛰어난 성과를 보인 곳입니다. 2021년 ERM 포트폴리오는 13.52%, STI ETF는 12.92% 상승했습니다. 포트폴리오는 3년 동안 STI ETF를 능가했으며 2021년은 가장 힘든 싸움이 될 것입니다.
구조 조정 기회를 놓친 요인 모델과 STI는 더 많은 REIT 카운터를 도입하여 실적을 개선했습니다. x2 레버리지를 적극적으로 사용하는 것을 고려하면 3%의 마진 금융 비용을 가정할 때 약 24%의 수익을 얻을 수 있습니다.
3년에 걸쳐 새로운 현금으로 천천히 구축되고 구축된 모든 투자 포트폴리오와 마찬가지로 투자 실수로 가득 차 있습니다. 포트폴리오는 Eagle Hospitality Trust, Comfort Delgro 및 First REIT에서 끔찍한 움직임을 보였습니다. 투자 실수로 인한 손실은 Propnex, CapitaLandInvest 및 Hourglass와 같은 카운터의 견실한 이익으로 상쇄됩니다.
2022년에는 포트폴리오가 두 가지 주요 추세의 영향을 받을 가능성이 높습니다.
첫 번째 추세는 대유행으로부터의 회복으로, 환대, 사무실 및 여행 주식에 대한 모멘텀을 얻을 것입니다. 싱가포르가 화이자의 COVID-19 알약을 배포할 때 공격적인 회복이 일어나야 합니다.
두 번째 주요 추세는 임대료 인상을 임차인에게 이전할 수 없는 REIT에 영향을 미칠 수 있는 금리 인상입니다. 이 경우 은행은 금리가 오르면 더 나은 성과를 내는 것으로 알려져 있습니다.
그렇긴 하지만, 두 가지 주요 추세를 염두에 두고 ERM 포트폴리오를 신중하게 구축하고 관리한다면 포트폴리오가 STI를 계속 능가할 것이라고 확신합니다. 현재 시장에서 성장하면서 수익을 낼 수 있는 배당 포트폴리오를 구축하는 방법을 알고 싶다면 다음 라이브 웨비나에 무료로 참여하십시오.
