우리는 우리가 선호하는 무부하 뮤추얼 펀드 목록인 Kiplinger 25의 펀드만을 사용하여 3개의 포트폴리오를 구성했으며, 서로 다른 목표, 시간 범위 및 위험 허용 수준을 가진 투자자를 위해 설계되었습니다. (성과와 함께 펀드의 전체 목록은 Kiplinger의 25가지 인기 무부하 뮤추얼 펀드를 참조하십시오.) 더 공격적으로 하고 싶다면 주식을 강화하고, 위험을 기피한다면 포트폴리오의 채권 부분을 늘리십시오. 지난 12개월 동안 우리의 공격적인 포트폴리오는 6.5%, 중간 조합은 7.0%, 보수적 모델은 0.8%를 잃었습니다.

h3 class="kip-md-see-also inline">Kiplinger 25에 대한 전체 가이드 참조

장기 저축자의 경우:11년 이상

성장을 주요 목표로 하는 이 포트폴리오는 주식 펀드의 85%를 보유하고 있으며, 안정을 위한 하나의 채권 펀드(TIAA-CREF Core Impact Bond)를 보유하고 있습니다.

Dodge &Cox Stock(DODGX):20%Primecap Odyssey Growth(POGRX):20%TIAA-CREF Core Impact Bond(TSBRX):15%Parnassus Mid Cap(PARMX):15%Fidelity International Growth(FIGFX):10%Wasatch 스몰 캡 값(WMCVX):10%T. Rowe Price QM 미국 소형주 성장주식펀드(PRDSX):10%

대학의 경우:6-10년 후

이 패키지는 아이비리그 스타가 눈에 띄는 아이를 위한 등록금을 마련하는 데 이상적입니다. 또는 다른 목표를 위해 사용할 수 있습니다. 예를 들어 10년 후(또는 조금 더 빨리) 은퇴가 다가옵니다. 더 짧은 기간 동안 더 많은 채권 펀드(35%)가 혼합되어 있습니다.

Vanguard Equity-Income(VEIPX):20%DoubleLine Total Return Bond(FMIJX):15%TIAA-CREF Core Impact Bond(TSBRX):15%Fidelity International Growth(FIGFX):15%Primecap Odyssey Growth(POGRX):15% 티. 로우 프라이스 스몰캡 가치(PRSVX):10%뱅가드 웰링턴(VWELX):10%

소득:5년 이하

짧은 시간 프레임에는 더 많은 주의가 필요합니다. 이 패키지는 자산의 70%를 채권 펀드에 보유하고 있습니다. 수익률은 3.1%입니다.

DoubleLine Total Return Bond(DLTNX):25%Fidelity Strategic income(FSICX):20%T. 로우 가격 배당 성장(PRDGX):15%Vanguard 자기 자본 소득(VEIPX):15%Vanguard 단기 투자 등급(VFSTX):15%Fidelity New Markets Income(FNMIX):5%Vanguard High Yield Corporate(VWEHX):5%