혼합된 자산의 축적된 포트폴리오는 혼합 펀드로 알려져 있습니다. 혼합 자금은 계정을 별도로 유지 관리하는 데 드는 비용을 줄이는 데 사용됩니다.
혼합 펀드는 공개적으로 상장되지 않았거나 개인 투자자가 이용할 수 없는 공동 투자로 정의할 수 있습니다. 이들은 일반적으로 퇴직 계획, 연금 기금, 보험 정책 및 기타 기관 계정에 사용됩니다.
혼합 펀드는 투자자 그룹이 자산을 통합하기로 선택할 때 설정되는 펀드로 정의됩니다. 혼합 펀드를 시작하는 데 가치가 있으려면 이러한 투자자의 결합된 처분에 따른 누적 기금 금액이 상당해야 합니다.
연금 기금과 보험 증권은 혼합 기금의 일반적인 유형입니다.
회사의 고위 경영진과 같은 초기 투자자 그룹이 혼합 펀드를 형성하고 해당 투자자와 관계가 있는 사람들이 투자할 수 있습니다.
혼합 펀드의 정의를 살펴본 후 투자자는 혼합 펀드의 목적을 철저히 이해하고 투자하기 전에 유동성 문제를 고려해야 합니다. 혼합형 펀드는 출금이 어렵기 때문에 비상금 등 단기 투자 목적으로는 부적합하다. 경우에 따라 출금 명령이 크게 지연되거나 특정 날짜를 기다려야 출금할 수 있습니다.
혼합은 투자자의 자금과 투자를 하나로 결합하는 과정입니다. 대부분의 투자 펀드에서 혼합은 중요한 구성 요소입니다. 또한 다양한 목적을 위해 다양한 유형의 기부를 결합하는 데 사용할 수 있습니다.
뮤추얼 펀드와 혼합 펀드는 공통점이 많습니다. 주식, 채권 또는 이 둘의 조합과 같은 기본 금융 상품에 투자하는 것은 두 펀드의 구성 요소이며 한 명 이상의 관리자가 전문적으로 관리합니다.
뮤추얼 펀드와 마찬가지로 혼합 펀드 투자는 규모의 경제를 활용하여 투자한 달러당 거래 비용을 낮추고 분산 투자는 포트폴리오 위험을 줄입니다.
혼합형 펀드는 다른 뮤추얼 펀드와 달리 증권거래위원회(SEC)의 감독을 받지 않으므로 다양한 장황한 공시를 제출할 필요가 없습니다. 뮤추얼 펀드는 SEC에 등록되고 1940년 투자 회사법을 준수하는 것 외에도 1940년 투자 회사법도 준수해야 합니다.
혼합 자금은 감독되지 않지만 통화 감사관 및 개별 주 규제 기관의 검토를 받습니다.
혼합 펀드에는 설명서가 없지만 SPD(요약 계획 설명)가 있습니다. SPD에서는 관리자의 목표, 투자 전략 및 배경이 더 자세히 설명됩니다. SPD 문서에는 플랜 참여자와 수혜자가 기대할 수 있는 권리와 의무가 나와 있습니다. 혼합 기금 참가자는 SPD를 주의 깊게 읽어야 합니다.
혼합 펀드는 규제 수준이 낮아 법적 비용과 운영 비용이 낮습니다. 저비용 펀드에 투자하면 펀드 수익에 대한 부담이 줄어듭니다. 혼합 펀드의 순수익이 비교 가능한 뮤추얼 펀드의 순수익과 동일하다고 가정하면 혼합 펀드의 투자 비용 비율이 뮤추얼 펀드보다 좋을 가능성이 높습니다.
혼합 펀드는 시세 표시가 없고 공개적으로 거래할 수 없다는 단점이 있습니다. 이러한 투명성 부족으로 인해 외부 투자자는 펀드의 자본 이득, 배당금 및 이자 수입을 추적하기 어려울 수 있습니다. 뮤추얼 펀드를 다룰 때 이 정보에 더 쉽게 접근할 수 있습니다.
혼합 펀드에서는 고문, 자금 관리자 또는 관리자 팀이 모든 아이디어를 하나의 계정으로 모을 수 있습니다. 수십, 수백 또는 수천 개의 계정을 만드는 대신. 고문과 고객 모두에게 윈-윈 상황이 될 수 있습니다.
단일 관리 팀을 활용하는 관리 및 투자 비용은 투자자 간에 공유됩니다. 이러한 방식으로 투자하면 투자자의 비용을 효과적으로 절약할 수 있습니다.
혼합 펀드는 비용이 저렴할 뿐만 아니라 일반적으로 다양한 증권으로 구성됩니다. 예를 들어 대형주에만 투자한 포트폴리오에 비해 분산 투자는 시장 위험을 낮출 수 있습니다.
혼합 펀드는 SEC에 등록되어 있지 않기 때문에 퍼블릭 도메인에서 실적을 모니터링할 수 없습니다. 시세 기호는 시장에 가치를 더하지 않으며 중요한 경제 연구 웹사이트에 업데이트도 하지 않습니다. 결과적으로 투자자는 관리 회사에 의존하여 최신 상태를 유지해야 합니다. 의사 소통 능력이 뛰어나지 않다면 투자에 대해 더 많이 알기 위해 더 열심히 일해야 할 수도 있습니다.
공개되지 않고 혼합 자금이 공개적으로 사용 가능하지 않다는 점을 고려할 때 고객은 자금에 빠르게 접근하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다. 곧 현금이 필요할 수 있다고 생각되면 자산의 유동성이 감소할 경우 다른 유동성이 높은 투자를 편리하게 유지해야 합니다.
경우에 따라 혼합이 불법일 수 있습니다. 투자 관리자는 일반적으로 고객의 돈과 자신의 돈을 결합할 때 계약을 위반합니다.
투자 관리 계약은 일반적으로 자산 관리 계약의 세부 사항을 설명합니다. 투자 운용사의 수탁자 책임은 특정 기준과 기준에 따라 자산을 관리하는 것입니다. 투자 고문은 별도로 관리하기로 동의한 자산을 혼합할 수 없습니다.
개인과 고객은 신중한 관리가 필요한 다른 상황에서도 프로젝트 개발에 기여할 수 있습니다. 부동산 거래도 법적 소송 및 기업 계정과 마찬가지로 이로 이어질 수 있습니다.
결론적으로 혼합형 펀드에 투자하는 것이 효과적임이 입증되었습니다. 그러나 결함이 없는 것은 아닙니다. 이러한 펀드에 대한 투자는 투자자의 목적과 위험 허용 범위를 고려해야 합니다. 또한 투자자는 목적 및 위험 수준이 펀드의 목적 및 위험 수준과 일치하는지 확인해야 합니다.