귀하의 암호화폐 수익 중 어느 정도가 IRS에 전달되는지에 대해 좌절감을 느끼셨습니까?
유감스럽게도 암호화폐 세금을 피할 수 있는 방법은 없습니다. . 심각한 결과가 있음을 기억하십시오. 탈세 및 탈세 혐의로.
그러나 투자자가 법적으로 세금 부담을 최소화하는 데 도움이 될 수 있는 전략이 있습니다. 이 기사에서는 암호화폐 세금의 기본 사항을 살펴보고 납세 의무를 줄이는 6가지 간단한 전략을 공유합니다.
세금 감면 전략을 시작하기 전에 암호화폐에 세금을 부과하는 방법에 대한 기본 사항을 살펴보겠습니다.
암호화폐는 주식 및 부동산과 마찬가지로 IRS에서 자산의 한 형태로 간주됩니다. 양도소득세와 양도소득세를 모두 내야 한다는 뜻이다.
자본 이익: 암호화폐를 처분하면 양도소득세가 부과됩니다. 폐기 이벤트에는 암호 화폐를 법정화폐로 판매, 암호 화폐를 다른 암호 화폐로 거래, 암호 화폐로 상품 및 서비스 구매가 포함됩니다. 토큰을 처음 받은 이후 평가한 가치에 따라 자본 이득을 지불해야 합니다.
소득세: 암호화폐 형태로 소득을 얻으면 소득세를 내야 합니다. 수입 이벤트에는 스테이킹 또는 채굴 보상 획득, 암호화 앱에서 추천 보너스 획득 또는 암호화 작업에 대한 보상이 포함됩니다.
이제 암호화폐 세금 부담을 줄이는 데 도움이 될 수 있는 6가지 전략을 살펴보겠습니다.
암호화폐 보유의 일부 가치가 감소한 경우 세금 손실 수확 전체 세금 청구서를 줄이는 좋은 방법이 될 수 있습니다.
세금 손실 수확은 세금 절감을 요구하기 위해 손실에 의도적으로 암호 화폐를 판매하는 관행입니다. 작동 방식은 다음과 같습니다.
세금 손실 수확과 관련하여 cryptocurrency는 실제로 다른 자산 클래스보다 이점이 있습니다. 주식은 매도 전후 30일 동안 같은 주식을 매수하면 자본 손실을 주장할 수 없다는 '워시 매도 규칙(wash sale rule)'이 적용된다.
그러나 현재 암호화폐에는 '워시 세일 규칙'이 적용되지 않습니다. 이때 투자자는 비트코인과 같은 암호화폐를 판매하고 자본 손실을 주장한 다음 토큰을 다시 구매할 수 있습니다.
장기적으로 암호 화폐를 보유하면 실제 세금 혜택이 제공됩니다. 암호화폐를 12개월 이상 보유했다면 더 낮은 양도소득세를 내야 한다는 것을 기억하십시오.
물론 암호화폐는 변동성이 있다는 것을 기억하는 것이 중요합니다. 앞으로 몇 달 안에 가격 하락이 예상된다면 기다리는 것보다 지금 매도하는 것이 더 나을 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 낮은 장기 자본 이득율은 구매 및 판매 결정에 고려되어야 합니다.
암호화폐 선물에는 세금 혜택이 따릅니다. $15,000 미만의 암호화폐를 선물로 주는 경우에는 아니요 세금 의무.
이것은 취해야 할 과감한 조치처럼 보일 수 있습니다. 그러나 가족 및 친구와 부를 공유하고 싶다면 암호화폐 선물을 제공하는 것이 이 목표를 달성하는 좋은 방법이 될 수 있습니다.
받는 사람도 세금 혜택을 받습니다. 암호화 선물을 받는 것은 아닙니다. 과세 대상 이벤트로 간주됩니다.
그러나 선물 받는 사람이 받은 시점의 암호화폐 가격을 추적하는 것이 중요합니다. 해당 토큰을 처분할 경우 선물을 받은 이후 토큰 가격이 어떻게 변동했는지에 따라 자본 이득 또는 자본 손실이 발생해야 합니다.
자세한 내용은 암호화폐 선물에 세금을 부과하는 방법에 대한 블로그를 확인하십시오.
은퇴 계좌는 투자자에게 세금 혜택을 주기 위해 고안되었습니다. 예를 들어, IRA에서 자본 자산을 매각하기로 결정했다면 소득을 인출할 때까지 자본 이득세를 내지 않아도 됩니다.
불행히도 많은 잘 알려진 IRA 제공업체는 투자자에게 암호화폐에 투자할 기회를 제공하지 않습니다. 다행히 대안이 있습니다.
자기 주도형 IRA를 통해 투자자는 은퇴 자금을 부동산, 귀금속 및 암호화폐와 같은 대체 투자에 저장할 수 있습니다. 50세 미만인 경우 자기 주도 IRA를 포함하여 모든 IRA에 연간 총 $6000를 기부할 수 있습니다.
투자자가 암호화폐에 투자할 수 있도록 하는 자체 주도 IRA에 사용할 수 있는 몇 가지 옵션이 있습니다. 인기 있는 선택은 iTrust Shares입니다. , 비트코인 IRA , 및 코인 IRA .
세금 코드를 스스로 탐색하는 것은 압도적으로 느껴질 수 있습니다. 그렇기 때문에 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.
비용이 많이 드는 조치일 수 있지만 많은 투자자들은 우수한 회계사가 그만한 가치가 있다는 것을 알게 됩니다. 암호 화폐에 정통한 회계사는 세금 부담을 최소화하는 전략을 식별하여 자신의 비용을 충당할 수 있습니다.
회계사를 찾고 있다면 암호화폐 세금 전문가의 검증된 목록을 확인하는 것이 좋습니다. .
일년 내내 수행한 모든 거래에 대해 미국 달러 가치가 얼마인지 식별해야 하기 때문에 수동으로 손익을 정리하는 것은 빠르게 어려운 작업이 될 수 있습니다.
즉, 세금 손실 수확의 기회를 식별하기가 더 어렵고 연말에 세금을 보고하기가 더 어렵습니다. 다행히 해결책이 있습니다.
암호화폐 세금 소프트웨어 CryptoTrader.Tax와 같이 세금 신고서를 스트레스 없이 제출할 수 있습니다. 자본 이득을 계산하기 위해 몇 시간을 보낼 필요가 없습니다. 몇 분 안에 Coinbase, Kraken 및 Gemini와 같은 거래소의 거래를 자동으로 통합할 수 있습니다.
정보가 정확하다고 확신하면 생성된 보고서를 TurboTax와 같은 파일링 소프트웨어에 연결할 수 있습니다. 또는 암호화폐에 대한 TaxAct .
암호화폐 세금 최소화에 대한 몇 가지 자주 묻는 질문에 답하여 마무리하겠습니다.
암호화폐 세금을 피하려면 어떻게 해야 하나요?
암호화폐 세금을 피할 수 있는 법적 방법은 없지만 세금 손실 수확과 같은 전략은 투자자가 세금 부담을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
IRS가 비트코인을 추적할 수 있습니까?
예. Bitcoin 블록체인의 거래는 공개적으로 사용 가능하며 보고되었습니다 IRS는 AI 및 데이터 분석을 사용하여 잠재적인 세금 사기를 감지합니다.
암호화폐를 쓰면 세금을 내야 하나요?
네. 암호화폐를 사용하는 것은 폐기 이벤트로 간주되며 처음에 토큰을 받은 이후 토큰 가격이 어떻게 변동했는지에 따라 양도소득세를 납부해야 할 수 있습니다.
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