최근 연구인 2022 Schroders US Retirement Survey에 따르면 은퇴 연령에 가까워진 사람들의 22%만이 편안한 생활 수준을 유지하기에 충분한 돈이 있을 것이라고 생각하며 이는 1년 전의 26%에서 감소했습니다.
5명 중 1명만이 은퇴를 준비하고 있습니다. 대부분의 사람들은 특히 경제 상황이 악화될 가능성이 있는 상황에서 충분히 저축하지 못했다고 생각합니다.
재정 전망이 걱정된다면 걱정하지 마십시오. 당신은 이것을 가지고 있습니다.
좋은 소식으로 시작하겠습니다. 간단해 보이지만 전체적인 재무 계획을 수립하고 유지하는 것은 더 나은 재무 전망을 위한 효과적인 촉매제임이 입증되었습니다.
Schroders 설문조사에 따르면 은퇴 계획을 세운 적이 있는 사람 중 91%가 은퇴 계획이 유용하다고 답했습니다 , 33%가 은퇴를 위한 더 나은 길로 가는 것이 중요하다고 보고했습니다.
다른 설문 조사에서도 유사한 데이터를 보고합니다. 예를 들어 Charles Schwab은 계획서를 작성한 사람들이 더 자신감을 갖고 스트레스를 덜 받는다는 것을 발견했습니다. 또한 연구에 따르면 계획이 있는 사람들은 더 나은 결정을 내리고 더 나은 재정 습관을 개발하며 더 나은 재정적 결과를 얻습니다.
계획이 없는 Schroders의 응답자 중 76%는 계획이 압도적이라고 생각하고 56%는 인생이 너무 불확실하기 때문에 말이 안 된다고 생각합니다.
그들이 옳습니까?
압도적: 예, 특히 개인 재정에 익숙하지 않은 경우 계획이 압도적일 수 있습니다. 그러나 NewRetirement Planner와 같은 새로운 온라인 도구는 계획을 단계별로 쉽게 작성할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다.
불확실성: 예, 예측할 수 없는 것이 많습니다. 그러나 이것이 백업 및 비상 계획이 있는 이유입니다. 그리고, 당신의 돈이 당신이 할 수 있는 한 오래 지속되도록 보수적인 전략을 개발할 수 있습니다.
다시 말하지만, NewRetirement Planner는 당신의 꿈과 무엇이 잘못될 수 있는지에 대한 계획을 안내할 수 있습니다. 계획한다는 것은 목표를 설정하고 일이 생각대로 되지 않을 때 대처하는 방법을 알고 있다는 것을 의미합니다.
중개 유통 책임자인 조엘 쉬프만(Joel Schiffman)은 “퇴직을 위한 충분한 자산을 마련하기 위한 구체적인 계획을 세우는 데 시간을 들이는 미국인의 비율이 상대적으로 적다는 점을 감안할 때 많은 사람들이 꿈의 은퇴가 불가능하다고 믿는 것은 놀라운 일이 아니다”라고 말했다. 북미 지역 Schroders.
팬데믹에서 벗어나면서 우리가 직면한 경제적 불확실성으로 인해 사람들은 재정 전망에 대해 스트레스를 받았습니다.
예, 인플레이션은 유효한 우려 사항입니다.
그러나 오래 지속되지는 않으며 그 영향은 크게 완화될 수 있습니다. 실제로 NewRetirement 가입자(전체적인 재정 계획을 유지하는 사람들)에 대한 최근 설문 조사에서 다음과 같은 결과가 나타났습니다.
예. 우리는 실제로 시장 침체의 한가운데에 있습니다.
주식은 1년 전에 마지막으로 본 저점 부근에서 튀고 있습니다. 그러나 상승세는 팬데믹이 시작되던 2020년 3월에 보았던 하락을 훨씬 능가합니다.
최근 손실을 회복할 가능성이 높습니다.
그리고 손실을 줄이기 위해 할 수 있는 일이 많이 있습니다. 투자가 줄어들 때 무엇을 해야 하는지 알아보십시오.
Fidelity Investments의 은퇴자 의료 비용 추정 보고서에 따르면 2022년에 은퇴하는 65세 부부는 은퇴 기간 동안 건강 및 의료 비용으로 315,000달러를 지출할 것으로 예상합니다.
그것은 많은 사람들이 구한 것 이상입니다. 그리고 장기 치료에 필요한 자금을 조달해야 할 가능성은 포함되지 않습니다.
다음은 의료 계획을 위한 몇 가지 리소스입니다.
재정과 관련하여 저축 잔액, 인플레이션 및 투자 수익에 집중하기 쉽습니다. 그리고 그러한 일을 어느 정도 통제할 수는 있지만(특히 계획이 있는 경우) 많은 것이 실제로 손에 있지 않습니다.
당신은 무엇을 제어합니까? 당신은 당신의 삶에서 원하는 것이 무엇인지 압니다. 그리고 원하는 삶을 살기 위해 우선순위와 타협을 통해 원하는 것에 계속 집중하는 것이 중요합니다.
그리고 실제로 얼마나 많은 저축과 투자가 있는지는 중요하지 않습니다. 목표를 달성할 수 있는 다른 재정적 수단이 있습니다.
다음은 원하는 삶을 위한 재정 계획을 세우는 11가지 지침입니다.
NewRetirement는 재정적 웰빙을 자신의 손에 맡깁니다. 저축과 투자를 넘어 귀하가 가진 것과 귀하에게 중요한 것에 적합한 계획을 세우십시오.
오늘의 선택과 내일의 재정적 안정을 명확하게 하고자 하는 사람들을 위해 NewRetirement는 안전한 미래를 향한 개인화된 경로를 발견, 설계 및 관리할 수 있는 능력을 제공하는 재정 계획 플랫폼입니다.
우리의 목표는 고품질의 저비용 재정 지침을 모든 사람이 이용할 수 있도록 하는 것입니다. 1680억 달러 이상의 부를 대표하는 155,000명 이상의 사람들이 현재 이 시스템이 자신의 돈과 시간을 최대한 활용할 수 있다고 믿고 있습니다. 플랫폼은 파트너를 위해 공동 브랜드 또는 흰색 레이블이 지정될 수 있습니다. 또한 회사는 자체 사이트에 계획 기능을 포함하려는 회사에 API 액세스를 제공합니다.