금융 서비스를 찾는 투자자는 다양한 요구 사항을 가질 수 있습니다. Y 등급 뮤추얼 펀드와 같은 투자 수단에 대한 접근과 같이 비교적 단순할 수도 있고 관리해야 할 개체, 자산 및 관계가 너무 많은 다세대 자산 가족의 가장처럼 복잡할 수도 있습니다. 모든 것을 정리할 수 있는 패밀리 오피스.
그녀에게 있어 그녀가 직면한 복잡한 문제를 해결하기 위해서는 포괄적이고 맞춤화된 서비스가 필요합니다. 거래 요구 사항이 높은 첫 번째 시나리오의 투자자와는 거리가 멉니다.
다양한 고객과 함께 일하면서 수년 동안 우리는 스트레스가 많은 대인 관계와 예상치 못한 삶의 사건으로 인해 재정적 상황이 종종 더욱 복잡해지는 것을 보아왔습니다. 그리고 많은 가족과 개인은 고문으로부터 투자 조언을 구할 뿐만 아니라 포트폴리오의 달러와 센트를 넘어서는 전체적인 서비스 제공을 찾고 있습니다. 여러 면에서 우리 업계는 라이프 코치 커뮤니티에서 힌트를 얻었으며 많은 고문들이 이제 고객이 개인적 및 재정적 관점에서 복잡한 삶을 헤쳐 나갈 수 있도록 돕습니다.
재정 고문처럼 라이프 코치가 된다는 것은 여러 가지를 의미할 수 있으며 제공되는 서비스의 범위는 개업의마다 크게 다를 수 있습니다. 고객의 경력 발전을 돕는 임원 생활 코치, 고객이 자신의 가치가 무엇인지와 같은 더 큰 그림의 문제를 이해하도록 돕는 철학적 생활 코치, 정신 건강과 웰빙에 중점을 둔 전체론적 심리 생활 코치가 있습니다. 재정 고문과 마찬가지로 일부 라이프 코치는 초점이 좁고 고객이 특정 목표를 달성하도록 돕는 것을 전문으로 하는 반면, 다른 라이프 코치는 보다 포괄적인 관점을 갖고 복잡하고 장기적인 전략 개발을 지원합니다.
재정 고문으로서 제 경력에서 발견한 것은 제가 제공하는 서비스의 50%가 다양한 생활 코치라는 것입니다. 그리고 인생 코치와 마찬가지로 재정 고문은 고객에게 무엇을 해야 하는지 알려주기 위해 고용되지 않습니다. 성공적인 인생 코치 또는 재정 고문은 고객이 실현되지 않은 목표를 갖고 있기 때문에 고용되었다는 것을 이해하고 있으며, 그들의 임무는 고객이 직면한 선택을 그들의 큰 그림에 대한 열망에 어떻게 영향을 미칠 것인지에 대해 재구성하여 궤도를 유지하는 것입니다.
나는 그의 자녀들도 하급 임원으로 일했던 성공적인 가족 소유 사업에서 가장에게 상담했던 것을 기억합니다. 모든 코치의 아들이 말하듯이, 때때로 부모는 자녀에게 더 많은 것을 기대하고, 아마도 팀의 다른 선수들보다 더 가혹하게 대할 것입니다. 여기가 그랬다. 내 목표는 회사가 전략적 목표에 부합하도록 객관적인 지침을 제공하는 동시에 내 고객에게 회사 내 유사한 직책에 있는 다른 직원과 비교하여 자녀의 업무 성과를 평가하는 관점을 제공하는 것이었습니다. 라이프 코치의 역할, 또는 제 경우에는 재정 고문의 역할은 문제의 결정을 왜곡하고 모호하게 만드는 위장을 제거하고 장기적 목표에 도움이 되거나 방해가 되는 맥락에서 명확하게 제시하는 것입니다.
올해 초 발행된 백서에서 Fidelity는 붐 세대 고객이 시장 부문으로서 X 및 Y 세대의 고객으로 대체됨에 따라 고객이 재정 고문에게 요구하는 서비스 범위가 라이프 코치 쪽으로 어떻게 더 치우쳐 있는지 설명합니다. , 재산의 특정 측면을 처리하기 위해 부동산 변호사 및 투자 관리자와 같은 여러 전문가를 고용하는 경우가 많습니다. 차세대 고객은 투자를 관리할 뿐만 아니라 투자, 현금 흐름, 기업 혜택 및 자산 계획을 하나의 조정된 전략으로 통합하여 포괄적인 제안을 제공할 단일 고문을 찾는 경향이 있습니다.
백서 작성자는 서비스 부문을 피라미드를 구성하는 네 가지 범주로 분류합니다. 돈 관리, 목표 달성, 마음의 평화 및 이행. (참고:피라미드에서 목표를 달성하는 것은 더 복잡하고 포괄적인 목표라기보다는 당신의 의지를 실행하는 것과 같은 일회성과 관련이 있습니다.) 포괄적인 서비스를 제공하는 재정 고문은 고객이 이행을 달성하도록 돕습니다. 피라미드 꼭대기에서. 그리고 다른 계층형 제품과 마찬가지로 최상위 계층 아래의 개별 구성 요소는 최종 이정표에 도달하는 데 필요합니다.
인생 코치, 재정 고문 또는 냉철한 코치를 생각한다면 그들은 고객이 목표를 달성하기 위해 궤도를 유지하도록 고용됩니다. 전문적인 전문가는 신뢰, 관련 경험 및 고객의 성공을 도울 지식과 기술이 있다는 믿음을 바탕으로 선정됩니다. 그러나 종종 그렇듯이 잠재 고객이 스스로에게 물어야 하는 첫 번째 질문은 '나는 무엇을 성취하려고 하는 것인가? 목표가 명확해지면 목표를 달성하기 위해 어떤 유형의 도움이 필요한지 더 쉽게 결정할 수 있습니다.
