2008년 주식 시장이 급락했을 때 많은 사람들은 자신의 포트폴리오가 너무 위험한 상황으로부터 잘 보호되고 있다고 생각했습니다. 결국, 그들은 거의 모든 사람들이 권장하는 것처럼 다양한 투자 라인업을 가지고 있는지 신중하게 확인했습니다. 이 정통한 그룹을 위해 모든 계란을 한 바구니에 담지 마십시오.
그러나 시장이 붕괴되고 은유적 연기가 걷힌 후 그들은 포트폴리오가 가치의 거의 40%(일부 개인의 경우 그 이상)를 잃었음을 깨달았습니다. 이로 인해 일부 투자자들은 혼란에 빠졌습니다. 그들은 내 포트폴리오가 진정으로 다각화되어 있다면 어떻게 이 많은 돈을 잃을 수 있을까?
슬프게도 그 이유는 다음과 같습니다. 모든 다각화가 동일하지는 않습니다.
전통적인 투자를 통해 사람들은 종종 돈의 일부를 주식에, 일부는 채권에, 일부는 뮤추얼 펀드에 투자합니다. 적어도 표면적으로는 충분히 다양한 것 같습니다.
그러나 2008년에 S&P 500은 가치의 37%를 잃었습니다. 당시에 $500,000의 포트폴리오가 있었다면 $185,000를 잃었을 것입니다. 뮤추얼 펀드에 돈이 있는 사람들도 운이 좋지 않았습니다.
그리고 채권? 글쎄요, 주식 시장이 불안정할 때 일부 투자자들은 적어도 원금이 안전할 것이고 작은 수익을 거둘 것이라고 생각하며 채권에 뛰어듭니다. 그러나 일반적으로 생각하는 것과는 달리 채권은 원금에 대한 수익을 보장하지 않으며 실제로 가치가 하락할 수 있습니다.
따라서 이러한 다각화로 인해 큰 손실로부터 보호받는다고 생각하는 모든 사람들이 반드시 보호되는 것은 아닙니다.
하지만 다양화할 수 있는 방법은 여러 가지가 있습니다. 다음은 투자에 대한 균형을 조금 더 원할 경우 고려해야 할 몇 가지 사항입니다.
다각화를 추구할 때마다 손실을 최소화하고 수익을 극대화하기를 바랍니다.
투자를 검토할 때 스스로에게 물어봐야 할 질문은 다음과 같습니다. 나는 필요한 만큼 분산되어 있습니까? 내 포트폴리오에 분산을 가져올 수 있는 다른 방법이 있습니까?
로니 블레어가 이 기사에 기고했습니다.
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