교사이자 부학장인 Dan Otter와 유료 재무설계사인 Scott Dauenhauer는 모두 퇴직 계획과 관련하여 교사를 올바른 방향으로 이끄는 데 열정적입니다. 감사합니다. 그들의 옹호 활동은 수년 동안(18세 이상 및 현재) 수많은 교사가 더 나은 결정을 내리는 데 도움이 되었습니다. 그들은 많은 403(b) 계획의 결함을 체계적으로 강조하고 교육자에게 이러한 혜택을 크게 증가시킬 수 있는 개혁에 대해 논의합니다. Dan과 Scott의 열정 프로젝트가 시간이 지남에 따라 어떻게 발전해 왔는지 듣고 교사가 더 밝은 은퇴를 위해 그들을 대신하여 옹호하는 데 도움이 되도록 그들이 개발한 도구에 대해 자세히 알아보십시오.

세부정보:

• 0:00–1:21 소개
• 1:22–5:11 Dan 부학장 및 Scott 유료 재무 기획자
• 5:12–11:56 열정 프로젝트 공동 작업, 403(b)Wise
• 11:57–16:20 경험 법칙:높은 수수료를 지불하지 마십시오.
• 16:21–16:46 NGPF의 한마디
• 16:47–23:13 무언가에 대한 고민:403(b)를 현대화해야 하는 이유
• 23:14–30:02 장벽과 구조물 사이에서 은색 안감 찾기
• 30:03–38:02 교육자가 스스로를 옹호하기 위해 할 수 있는 일
• 38:03–40:07 선생님을 위한 듀오의 작별 인사
• 40:08–40:49 결론

403(b) 현명한 자원

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• 팟캐스트:부자 교육 및 은퇴

기타 리소스

• TIAA:투자, 조언, 은퇴 및 은행 업무
• Vanguard의 차트(투자 비용의 영향)
• 403(b) 성공 사례:Montgomery County Public Schools
• 403(b) 비교—캘리포니아 학교를 보여주지만 다른 교사가 참조할 수 있는 좋은 사이트입니다.
• Dan &Scott을 다룬 New York Times 기사:M.I.T., N.Y.U. 은퇴 플랜 비용으로 소송을 제기한 Yale

인용:

• “수탁자 항상 고객의 이익보다 자신의 이익을 우선시하는 사람입니다.”
• "[403(b) 계획]을 변경하기에는 여전히 지반 팽창이 충분하지 않습니다... 개선되었지만 확실히 충분하지는 않습니다."
• "[403(b) 계획] 중 어느 것도 교사에게 장기적으로 도움이 되는 방향으로 실제로 발전하지 않았습니다."
• “우리는 작은 승리를 얻었습니다… 사람들은 수탁자가 무엇인지 알기 시작했습니다... 코네티컷은 수탁자 공개를 요구하는 법을 통과시켰습니다. 뉴욕주 연합 교사 연합(New York State United Teachers Union)은 이 New York Times 기사를 기반으로 하는 결의안을 통과시켰습니다. 이 결의안은 긍정적인 영향을 미치고 수탁자를 이 세상에 데려올 것입니다.”
• "행동 금융이 우리에게 가르쳐 준 것이 있다면, 선택의 폭이 넓을수록 선택을 할 가능성이 적다는 것입니다."