이메일로 두 가지 흥미로운 질문을 받았습니다. (1) 신규 투자자는 몇 개의 뮤추얼 펀드로 시작해야 하나요? (2) 단일 멀티캡 펀드로 투자를 시작할 수 있나요? 흥미롭게도 두 번째 질문에 대한 대답은 "예"이고 첫 번째 질문인 "하나"에 대한 대답이기도 합니다.

네, 대부분의 투자자는 구식이든 신규이든 상관없이 단 하나의 주식 뮤추얼 펀드가 필요합니다(고정 수입 할당은 필수적이며 별도이므로 여기서는 고려하지 않겠습니다). 내가 시간을 되돌려 하나의 실수를 고칠 수 있다면 그것은 더 적은 수의 자금을 살 것입니다. 그래서 당신은 내 실수에서 교훈을 얻거나 이 뒤늦은 통찰력을 무시하고 바퀴를 재발명할 수 있습니다.

이 게시물은 기본적인 초보자 질문에 답변하는 MF FAQ 시리즈의 일부입니다. 샘플 체크 아웃:MF FAQ:뮤추얼 펀드에 대한 20가지 기본 질문 답변 1부 및 2부

멀티캡 뮤추얼 펀드란 무엇입니까?

'공식 정의'는 대형주, 중형주, 소형주(최소 65%)에 투자하는 개방형 주식 계획입니다. 이것은 개별 할당이 정의되는 대형 및 중형 펀드와 다릅니다:대형주는 최소 35%, 중형주는 최소 35%입니다.

그러나 펀드의 운용자산(AUM)이 증가함에 따라 멀티캡 펀드는 대형 및 중형 펀드가 되는 경향이 있습니다. 따라서 실용적인 관점에서 볼 때 멀티 캡과 대형 및 중형 캡 사이에는 큰 차이가 없습니다.

<노스크립트>

왜 하나의 (다양화된) 주식 뮤추얼 펀드입니까?

왜 안 돼? 단일 펀드는 일반적으로 섹터 전반에 걸쳐 40-60개의 주식 바구니를 제공하고(일반적으로 자금 조달이 많이 되지만) 시가 총액 전반에 걸쳐 적절한 스프레드를 제공합니다. 그 밖에 무엇이 필요합니까? 하나의 대형주와 하나의 중형주와 같은 2개의 펀드 포트폴리오가 옳고 그름을 말하려는 것이 아닙니다. 하나의 기금으로 작업을 완료할 수 있다는 점을 지적하기만 하면 됩니다.

어떻게? 장점은 무엇입니까?

2개의 펀드 포트폴리오(매우 드문 경우입니다!)를 보유하고 있다고 상상해 보세요. 대형주의 60%와 중형주의 40%입니다. 몇 년 후, 중형주는 크게 오르거나 내렸습니다. 어떻게 하시겠습니까?

(A) 아무것도 (B) 중형주에서 대형주로 전환하여 장부 이익으로 전환하거나 그 반대로 낮은 구매를 위해 이동하지 않습니다. 옵션 B는 위험을 낮추고 숙면을 취하게 하며 운이 좋으면 더 나은 수익을 얻을 수도 있습니다. 대부분의 투자자는 2개의 펀드 또는 10개의 펀드를 보유하거나 자산군 내에서 재조정할 가능성이 낮거나(또는 재조정 기간) 출구 부하와 세금을 두려워하여 페니 현명한 파운드 어리석은 접근 방식입니다.

2개의 펀드(또는 20개) 대신에 투자자가 단일 멀티캡 또는 대형 및 중형 펀드를 보유한 경우, 펀드 매니저는 투자자에게 추가 비용 없이 이러한 리밸런싱을 수행할 것입니다. 투자자는 추적하기 쉬운 미니멀리스트 포트폴리오를 얻을 뿐만 아니라 적극적인 시가 총액 위험 관리도 받습니다.

물론 단점도 있나요?

첫째, 그것은 질문이 아닌 진술이지만 이해합니다. 둘째, 항상 단점이 있습니다. 투자자는 '올바른' 펀드를 선택하고 모든 작업을 완료했는지 계속 걱정할 수 있습니다. 사실은 20으로 해도 1/2이 20이 되는 것은 그런 태도 때문이다. 따라서 이에 대해 할 수 있는 일은 많지 않습니다.

나는 실제 포트폴리오 문제보다 정신적 문제(대부분의 돈과 관련된 문제와 같이)가 있다고 말하고 싶습니다. 투자자는 다음을 수행해야 합니다.

1. 펀드를 선택하고 고수하겠다는 신념
2. 감정 없이 펀드 성과를 검토하는 방법을 알고 있습니다.
3. 뮤추얼 펀드를 완전히 바꿀 수 있는 확신과 용기가 있어야 합니다. 즉, 보유 펀드가 3Y* 기간 후에도 작동하지 않으면 완전히 전환합니다. 다른 펀드(미래 및 과거 투자 모두)로.

* 이것은 주식 펀드이며 장기 목표(10년 이상)를 위해 투자하고 있음을 기억하십시오.

대부분의 사람들은 유료 조언을 받아도 이것을 해내지 못합니다. 하지만 해낼 수 있다고 생각한다면 잘 작동할 것이라고 확신합니다.

잠깐. 많은 자금으로 평균 혜택을 받지 못합니까?

아니, 당신은하지 않습니다. 오히려, 어딘가에서 평균을 내겠지만 이점은 판단하거나 백 테스트하는 것이 불가능하다는 것입니다. 따라서 그것은 단지 심리적인 것입니다.

잠시만, 당신은 하나의 공격적인 하이브리드 펀드로 충분하거나 하나의 균형 이점 펀드로 충분하다고 말했습니다. 이제 멀티캡 펀드 하나로 충분하다는 말씀이신가요? 너무 짜증나고 혼란스럽습니다

문제는 대답에 대한 "최상의 솔루션"을 기대하고 찾는 것입니다. 여러 가지 방법으로 1펀드 주식 포트폴리오, 여러 면에서 2펀드 주식 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 다중 솔루션은 자연이 작동하는 방식입니다. 프로그램에 참여하세요!

당신을 충분히 이해했습니다. 펀드 이름만 알려주세요

비슷하게. 이름을 말씀해 주셔서 감사합니다. 너무 많기 때문에:

• Parag Parikh 장기 주식 펀드 검토
• 미래에셋 인도 주식 펀드(2015년 리뷰) 뮤추얼 펀드 리뷰:미래에셋 인도 기회 펀드
• ICICI 멀티캡도 얼핏 보면 괜찮아 보인다
• 프랭클린 프리마 플러스가 있습니다
• Canara Robeco Emerging Equity도 괜찮습니다.
• ICCI 가치 발견
• Quantum Long Term Equity 및 기타 가치 지향 카테고리

하지만 이것 중에서 하나를 선택하는 방법은 무엇입니까?

나는 당신이 나에게서 충분하다고 생각 했습니까? 다음과 같은 옵션이 있습니다. (네 어디에서나 선택이 가능합니다)

• 2019년 1월 내 엄선된 뮤추얼 펀드 사용(PlumbLine)
• 월간 상호 심사 도구 사용(선택 방법 설명)
• 개인 금융 그룹에서 모르는 사람에게 물어보기
• 최고의 뮤추얼 펀드를 검색하면 좋아하는 블로거가 "최고의 10대 뮤추얼 펀드"에 게시한 게시물을 볼 수 있습니다. 너무 많다면 무엇을 선택해야 하는지 물어보세요.

그러나 선택하는 방법과 종료 시점을 알지 못하면 의미가 없습니다. 이 게시물의 요점은 전 뮤추얼 펀드 구매.

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