이것은 2020년 4월 9일 기준 10년 주식 뮤추얼 펀드 SIP 수익률의 범주별 목록입니다. 연구된 241개 펀드 중 20개만 두 자릿수 수익을 올렸습니다! 이 목록의 목표는 포트폴리오 위험 제거 계획 없이 SIP에 대한 맹신의 위험을 인식하는 것입니다.

독자들은 충돌이 시작되기 훨씬 전인 2020년 1월에도 10년 Nifty SIP 수익이 몇 년 동안 거의 50% 감소했으며 15년 Nifty SIP 수익이 25% 감소했다고 보고했습니다. 따라서 이 목록은 그다지 놀라운 일이 아닙니다.

당연히 이 상황은 어제 언급한 바와 같이 매일의 시장 움직임에 따라 (좋거나 나쁘게) 바뀔 것입니다. 15년 Nifty SIP 수익률은 8%로 추락했습니다(2014년 이후 51% 감소).

예를 들어, 4월 9일 현재 두 자릿수 수익률을 가진 20/241 펀드가 있습니다. 평가 날짜를 4월 7일로 변경하면 11/241이 됩니다! 10년 Nifty SIP 수익률이 2.3%가 된 3월 23일로 하루 중 가장 큰 하락폭을 보이면 두 자릿수 수익률을 기록한 펀드는 단 두 개뿐입니다.

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두 자릿수(세전) 수익의 중요성은 무엇입니까? 두 단어:위험 프리미엄. 10년 SIP 기간 동안 투자자가 감수하는 위험은 인도에서 이용할 수 있는 고정 수입과 비교할 때 엄청납니다. 그 위험에 대한 보상은 최소한 가장 낮은 두 자리 숫자로 적절해야 합니다.

참고: 1: 이것은 투자 권장 사항이 아닙니다. 이 목록은 장기 SIP와 관련된 위험을 보여줍니다.

2: 지난 10년 동안 많은 펀드가 위임장을 변경했습니다. 이것은 그들의 낮거나 높은 수익에 기여했을 수 있습니다. 우리는 여기에 있는 자금을 판단하지 않습니다.

3: 10년 전에는 다이렉트 플랜이 존재하지 않았기 때문에 모든 펀드는 일반 플랜 펀드입니다. 중간에 다이렉트로 바꿨다면 수익률이 좀 더 좋았을 텐데.

수익률이 10% 이상인 20/241 펀드 목록(2020년 4월 9일 기준)

CategoryScheme Name10Y XIRR(%)Small cap FundSBI Small Cap Fund-Reg(G)14.99Large &Mid CapCanara Rob Emerg Equities Fund-Reg(G)13.85Equity Linked Savings SchemeAxis Long Term Equity Fund-Reg(G)12.69Pharma &Health CareNippon India Pharma Fund(G)12.28MNCAditya Birla SL MNC Fund-Reg(G)11.84Focused FundSBI Focused Equity Fund-Reg(G)11.54주제 펀드Aditya Birla SL India GenNext Fund(G)11.47대형 및 중형주Principal Emerging Bluechip Fund(G) 11.46FMCGICICI Pru FMCG 펀드(G)11.29테마 펀드Canara Rob 소비자 트렌드 펀드-Reg(G)11.06중형 펀드Invesco India Midcap Fund(G)10.83MNCSBI 매그넘 글로벌 펀드-Reg10.80중형 펀드DSP 중형 펀드-Reg(G)10.7 &Mid CapQuant Large &Mid Cap Fund(G)10.54MNCUTI MNC Fund-Reg10.53Pharma &Health CareSBI Healthcare Opp Fund-Reg10.39Large Cap FundAxis Bluechip Fund-Reg(G)10.29Mid Cap FundEdelweiss Mid Cap Fund-Reg(G) 10.10중형펀드Kotak Emerging Equity Fund(G)10.04중형펀드L&T Midcap Fund-Reg(G)10.02

20/241 펀드만이 투자자들에게 일종의 위험 프리미엄을 제공할 수 있다는 점을 인식하는 것이 중요합니다. 이는 241개 기금 중 어떤 것이 2010년(또는 2020년 4월 이전!)에 전달될지 전혀 알 수 없었기 때문에 별로 쓸모가 없습니다.

장기적으로 상황이 더 나아지리라는 희망으로 SIP를 맹목적으로 수행하는 것은 본질적으로 우리의 재정 목표의 운명을 운에 맡기는 것을 의미합니다. 투자자는 기대수익률을 낮추고 시장 위험으로부터 포트폴리오를 보호하기 위한 견고한 전략을 세워야 합니다. 이 전략은 "자본에 60-70%를 투자하고 자금이 필요하기 전에 지난 3년 동안 노출을 줄인다"는 이 표준 조언자 만타보다 훨씬 더 지능적이어야 합니다.

포트폴리오에서 지분 할당을 점진적으로 지속적으로 제거하는 위험 제거 전략이 없는 한 재무 목표를 위해 저축하게 되는 금액은 운에 맡겨집니다!

10년 SIP 반환은 각 범주에 대해 아래에 나열되어 있습니다. 모든 반품은 2020년 4월 9일 기준입니다.

공격적인 하이브리드 펀드

Canara Rob Equity Hybrid Fund-Reg(G)9.65SBI Equity Hybrid Fund-Reg9.47ICICI Pru Equity &Debt Fund(G)8.47DSP Equity &Bond Fund-Reg(G)8.19Principal Hybrid Equity Fund(G)7.64Franklin India Equity Hybrid Fund(G)7.00Quant Absolute Fund(G)6.77Tata Hybrid Equity Fund-Reg(G)6.47Edelweiss Aggressive Hybrid Fund-Reg(G)5.75Sundaram Equity Hybrid Fund(G)5.63Aditya Birla SL Equity Hybrid '95 펀드( G)5.60Kotak Equity Hybrid Fund4.80LIC MF Equity Hybrid Fund(G)4.67UTI Hybrid Equity Fund-Reg(G)4.17Baroda Hybrid Equity Fund(G)4.12PGIM India Hybrid Equity Fund(G)3.82HDFC Hybrid Equity Fund(G) )3.76Nippon India Equity Hybrid Fund(G)2.59JM Equity Hybrid Fund(G)1.98

주식 연계 저축 제도

Axis Long Term Equity Fund-Reg(G)12.69Invesco India Tax Plan(G)9.32Aditya Birla SL Tax Relief '968.82BOI AXA Tax Advantage Fund-Reg(G)8.56DSP Tax Saver Fund-Reg(G)8.55BNP Paribas Long Term Equity Fund(G)8.43Aditya Birla SL Tax Plan8.38Canara Rob Equity Tax Saver Fund-Reg8.22Tata India Tax Savings Fund-Reg(DP)7.96JM Tax Gain Fund(G)7.39Quant Tax Plan(G)7.23Principal Tax Savings Fund7.22Kotak Tax Saver Fund(G)7.01ICICI Pru LT Equity Fund(Tax Saving)(G)6.90LIC MF Tax Plan(G)6.49HSBC Tax Saver Equity Fund(G)6.32HDFC Long Term Adv Fund(G)6.12 Taurus Tax Shield Fund-Reg(G)6.00L&T Tax Advt Fund-Reg(G)5.78IDFC Tax Advt(ELSS) Fund-Reg(G)5.74Edelweiss Long Term Equity Fund (Tax Savings)-Reg(G)5.64UTI LT 주식 펀드(세금 절약)-Reg5.44Franklin India Taxshield(G)5.44SBI Long Term Equity Fund-Reg4.62Quantum Tax Saving Fund(G)-Direct Plan4.37Sundaram Diversified Equity3.80HDFC TaxSaver(G)3.37Principal Personal Tax saver Fund3 .31Nippon India Tax Saver(ELSS) Fund(G)3.24Baroda ELSS 963.23

인덱스 펀드

ICICI Pru Sensex ETF6.29Kotak Sensex ETF6.09Kotak Nifty ETF5.56Nippon India ETF Nifty BeES5.54Quantum Nifty ETF5.47Kotak PSU Bank ETF-0.18IDFC Nifty Fund-Reg(G)5.43HDIFCTY 인덱스 펀드-12UTI Nifty 인덱스 펀드-Reg5. 50 Plan(G)5.07ICICI Pru Nifty Index Fund(G)4.86Tata Index Fund-Nifty Plan(G)4.67SBI Nifty Index Fund-Reg(G)4.42Franklin India Index Fund-NSE Nifty(G)4.40Aditya Birla SL Index Fund-Reg(G)4.39LIC MF 인덱스 Fund-Nifty Plan(G)4.27HDFC 인덱스 Fund-Sensex(G)5.79Tata 인덱스 Fund-Sensex Plan(G)5.36LIC MF 인덱스 Fund-Sensex Plan(G)4.86Taurus Ethical Fund-Reg(G)7.40Principal Nifty 100 Equal Weight Fund(G)2.00

대형 및 중형 캡

Canara Rob Emerg Equities Fund-Reg(G)13.85Principal Emerging Bluechip Fund(G)11.46Quant Large &Mid Cap Fund(G)10.54Invesco India Growth Opp Fund(G)8.47Kotak Equity Opp Fund(G)7.77DSP Equity Opportunities Fund -Reg(G)7.61SBI 대형 및 중형 펀드-Reg7.22Edelweiss 대형 및 중형 펀드-Reg(G)6.98Tata 대형 및 중형 펀드(G)6.95Sundaram 대형 및 중형 펀드(G)6.91Aditya Birla SL Equity Advantage Fund6.46L&T Large and Midcap Fund-Reg(G)6.42ICICI Pru Large &Mid Cap Fund(G)4.67BOI AXA Large &Mid Cap Equity Fund-Reg(G)4.50IDFC Core Equity Fund-Reg(G)4.06Franklin India Equity Advantage Fund(G)3.53Nippon India Vision Fund(G)2.82UTI Core Equity Fund-Reg(G)2.71HDFC Growth Opp Fund-Reg(G)1.72

대형 펀드

Axis 블루칩 펀드-Reg(G)10.29미래에셋 라지캡 펀드-Reg(G)9.56BNP 파리바 라지캡 펀드(G)8.43SBI 블루칩 펀드-Reg(G)7.18에델바이스 라지캡 펀드(G)7.08ICICI 프루 블루칩 펀드 (G)6.82Invesco India Large Cap Fund(G)6.35LIC MF Large Cap Fund(G)6.33Aditya Birla SL Frontline Equity Fund(G)6.16Nippon India Large Cap Fund(G)6.02JM Large Cap Fund(G)5.94UTI Mastershare -Reg5.81Kotak 블루칩 펀드5.69L&T India Large Cap Fund-Reg(G)5.61PGIM India Large Cap Fund(G)5.53HSBC Large Cap Equity Fund(G)5.42IDFC Large Cap Fund-Reg(G)4.92HDFC 탑 100 펀드 (G)4.65Tata Large Cap Fund(G)4.51DSP Top 100 Equity Fund-Reg(G)4.06Franklin India Bluechip Fund(G)3.96Taurus Largecap Equity Fund-Reg(G)2.38

중형 펀드

Invesco India Midcap Fund(G)10.83DSP Midcap Fund-Reg(G)10.72Edelweiss Mid Cap Fund-Reg(G)10.10Kotak Emerging Equity Fund(G)10.04L&T Midcap Fund-Reg(G)10.02Tata Mid Cap Growth Fund( G)9.89Taurus Discovery (Midcap) Fund-Reg(G)9.75BNP Paribas Mid Cap Fund(G)9.29Franklin India Prima Fund(G)8.94UTI Mid Cap Fund-Reg8.79HDFC Mid-Cap Opportunities Fund(G)8.75SBI Magnum Midcap Fund-Reg(G)7.31Sundaram Mid Cap Fund(G)7.13ICICI Pru Midcap Fund(G)6.45Nippon India Growth Fund(G)6.33Aditya Birla SL Midcap Fund(G)4.83

멀티캡 펀드

Invesco India Multicap Fund(G)9.44Kotak Standard Multicap Fund(G)9.01Quant Active Fund(G)8.67SBI Magnum Multicap Fund-Reg(G)8.30UTI Equity Fund-Reg8.07Canara Rob Equity Diver Fund-Reg(G)8.07 Aditya Birla SL 주식 펀드(G)8.06JM 멀티캡 펀드(G)7.90DSP 주식 펀드-Reg7.59Principal 멀티캡 성장 펀드(G)7.46IDFC 멀티캡 펀드-Reg(G)7.26BNP 파리바 멀티캡 펀드(G)7.21 ICICI Pru 멀티캡 펀드(G)6.12Franklin India Equity Fund(G)5.77HSBC 멀티캡 Equity Fund(G)5.73L&T Equity Fund-Reg(G)5.01HDFC Equity Fund(G)4.65Baroda 멀티캡 펀드(G)4.30Nippon 인도 멀티캡 펀드(G)4.19LIC MF 멀티캡 펀드(G)3.84Taurus Starshare (멀티캡) Fund-Reg(G)2.24

소액 펀드

SBI Small Cap Fund-Reg(G)14.99DSP Small Cap Fund-Reg(G)9.15Franklin India Smaller Cos Fund(G)7.26Kotak Small Cap Fund(G)6.68HDFC Small Cap Fund-Reg(G)4.64Sundaram Small Cap 펀드(G)3.76Aditya Birla SL 스몰캡 펀드(G)3.12HSBC 스몰캡 에쿼티 펀드(G)2.99ICICI 프루 스몰캡 펀드(G)2.94

포커스 펀드

SBI Technology Opp Fund-Reg9.72ICICI Pru Technology Fund(G)9.30Franklin India Technology Fund(G)8.63Aditya Birla SL India GenNext Fund(G)11.47Canara Rob Consumer Trends Fund-Reg(G)11.06Aditya Birla SL Digital India Fund (G)9.35Sundaram Rural and Consumption Fund(G)8.24Tata Ethical Fund-Reg(G)7.30SBI Magnum Equity ESG Fund-Reg6.30Invesco India PSU Equity Fund(G)5.00Franklin India Opportunities Fund(G)4.92Nippon India Quant Fund(G)4.53DSP Natural Res &New Energy Fund-Reg(G)4.20SBI Magnum Comma Fund-Reg(G)3.37Nippon India Banking Fund(G)3.15DSP India TIGER Fund-Reg(G)1.98SBI Contra Fund- Reg1.93Nippon India Power &Infra Fund(G)-1.16

가치 기금

L&T India Value Fund-Reg(G)8.12Tata Equity P/E Fund(G)8.08ICICI Pru Value Discovery Fund(G)7.99JM Value Fund(G)6.35Nippon India Value Fund(G)5.63Aditya Birla SL Pure Value Fund (G)5.36HDFC 캐피털 빌더 밸류 펀드(G)5.20UTI 밸류 Opp 펀드-Reg(G)4.95Quantum Long Term Equity Value Fund(G)-다이렉트 플랜4.23IDFC Sterling Value Fund-Reg(G)2.63Templeton India Value Fund1 .40

Contra &Div 수율

UTI Banking and Financial Services Fund-Reg2.04Invesco India Contra Fund(G)9.60Kotak India EQ Contra Fund(G)6.51Principal Dividend Yield Fund(G)7.07UTI Dividend Yield Fund-Reg(G)4.85Templeton India Equity Income Fund( G)4.54Aditya Birla SL 배당수익률 펀드(G)2.34

국제 기금

Aditya Birla SL 국제공항 Equity Fund-A(G)7.97Franklin Asian Equity Fund(G)6.84Aditya Birla SL Intl. 주식 펀드-B(G)3.07Aditya Birla SL CEF-Global Agri-Reg(G)-0.48

주제 기금

UTI 운송 및 물류 펀드5.25Invesco 인도 금융 서비스 펀드(G)8.29ICICI Pru 은행 및 Fin Serv 펀드(G)7.72Sundaram Fin Serv Opp 펀드(G)5.40ICICI Pru FMCG 펀드(G)11.29SBI 소비 Opp 펀드-Reg8. 69UTI India Consumer Fund-Reg(G)6.50Nippon India Consumption Fund(G)5.96Quant Consumption Fund(G)5.50Invesco India Infrastructure Fund(G)5.85Taurus Infrastructure Fund-Reg(G)4.31L&T Infrastructure Fund-Reg(G) 3.48BOI AXA Mfg &Infra Fund-Reg(G)3.23Kotak Infra &Eco Reform Fund(G)2.80Canara Rob Infrastructure Fund-Reg(G)2.60SBI Infrastructure Fund-Reg(G)1.98Tata Infrastructure Fund-Reg(G) 1.62UTI 인프라 펀드-Reg0.81LIC MF 인프라 펀드(G)0.47Aditya Birla SL 인프라 펀드(G)0.35ICICI Pru 인프라 펀드(G)-0.01HSBC 인프라 주식 펀드(G)-0.06HDFC 인프라 펀드(G)-0.07 Sundaram Infra Advantage Fund(G)-0.25Quant Infrastructure Fund(G)-0.78Aditya Birla SL MNC Fund-Reg(G)11.84SBI Magnum Global Fund-Reg10.80UTI MNC Fund-Reg10.53Nippon India Pharma Fund(G)12.28SBI 치유하다 thcare Opp Fund-Reg10.39UTI Healthcare Fund-Reg8.70ICICI Pru Exports &Services Fund(G)8.71SBI Technology Opp Fund-Reg9.72ICICI Pru Technology Fund(G)9.30Franklin India Technology Fund(G)8.63Aditya Birla SL India GenNext Fund(G)11.47Canara Rob 소비자 트렌드 Fund-Reg(G)11.06Aditya Birla SL Digital India Fund(G)9.35Sundaram Rural and Consumption Fund(G)8.24Tata Ethical Fund-Reg(G)7.30SBI Magnum Equity ESG Fund- Reg6.30Invesco India PSU Equity Fund(G)5.00Franklin India Opportunities Fund(G)4.92Nippon India Quant Fund(G)4.53DSP Natural Res &New Energy Fund-Reg(G)4.20SBI Magnum Comma Fund-Reg(G)3.37 Nippon India Banking Fund(G)3.15DSP India TIGER Fund-Reg(G)1.98SBI Contra Fund-Reg1.93Nippon India Power &Infra Fund(G)-1.16