제 친구 David는 39년 동안 생명 및 상해 보험 사업의 리더로 일하다 최근에 은퇴했습니다. 그의 성장한 아들 코너는 통제된 작업 환경에서 파트타임으로 일하며 지원을 받는 공동 거주지에서 행복하게 살고 있습니다. Connor는 태어날 때부터 건강 및 인지 문제가 있었으며 적절한 영양, 의복 및 개인 위생, 출근 및 약속 장소까지의 교통편, 통지문 읽기 및 리뷰 참석, 보험 양식 관리, 세금 납부, 돈 쓰기 등 실질적으로 모든 것을 부모에게 크게 의존하고 있습니다. 레크리에이션 및 사회적 상호 작용.
사실, 통제된 환경과 그의 부모가 세심하게 구성하고 부지런히 보호한 세심한 지원 시스템이 없다면 코너의 세계는 무너질 것입니다. 당신은 돌보고 세심한 옹호자의 일상적인 지원과 감독을 통해 삶의 질이 완전히 유지되는 성인 아동을 돌보는 비슷한 위치에 있는 누군가를 알고 있을 것입니다. Connor와 같은 많은 사람들은 Medicaid 또는 Medicaid 면제 프로그램, 생활 보조금, 영양 보충 지원 프로그램, 주택 선택 바우처 프로그램 및 지원 시스템에 필수적인 기타 서비스와 같은 자산 검증 혜택을 받을 자격이 있습니다.
그렇다면 David는 Connor가 필수 자산 조사 혜택에 대한 자격을 잃지 않고 부모님이 돌아가셨을 때 누군가가 그를 이용하도록 하지 않고 자신의 안전하고 보호된 생활 방식을 유지하도록 어떻게 보장할 수 있습니까? David는 Connor에게 재산 전체를 남길 계획이지만 직접적인 상속은 Connor의 연약한 세상을 확실히 위험에 빠뜨릴 것입니다. 왜냐하면 많은 돈으로 인해 그가 부모의 지원을 대체하는 데 필요한 대부분의 프로그램에 자격이 없기 때문입니다.
다윗에게 답이 있습니다. 그는 Connor의 상속을 Supplemental Needs Trust로 지정하기 위해 자격을 갖춘 노인 법률 변호사를 고용했습니다. 오로지 코너를 위해. 이 연방 승인 전략은 채권자들로부터 자금을 보호하고 낭비와 불법 행위로부터 자금을 보호하며 소득 및 자원 제한에서 면제되어 Connor가 자신의 삶을 생산적이고 즐겁게 유지하도록 보장하는 프로그램에 액세스할 수 있도록 합니다. 이러한 신탁은 수만 달러로 자금을 조달하거나 수백만 달러를 관리할 수 있으며 개인 거주지를 포함할 수도 있습니다.
자격을 갖추려면 Supplemental Needs Trust는 평생 한 명의 수혜자에게만 봉사하고, 특정 조건 및 법적 참조를 포함하고, 특정 신탁 권한 및 제한을 제공하고, 각 비보충적 분배의 혜택에 대해 자격 상실을 저울질해야 합니다. 다양한 연방 및 주 프로그램에는 일반적으로 주택, 식품, 유틸리티, 의료 및 의약품이 포함됩니다. 보충 필요 신탁(Supplemental Needs Trust)은 보장되지 않는 모든 의료, 안과 및 치과 치료, 개인 재활 훈련, 서비스 또는 기기, 보충 교육 지원, 오락, 취미, 교통, 개인 자산 및 개인 서비스에 대한 비용을 지불할 수 있습니다.
관리인은 Connor의 부모가 제공하거나 구매한 모든 일상적인 지원, 보살핌, 치료, 치료, 훈련, 약, 레크리에이션 및 사회적 상호 작용을 관리하거나 제공하기 위해 제3자 관리자를 고용할 수 있습니다.
Connor는 David가 은퇴한 후 David의 근무 기록을 기반으로 장애 성인 아동 혜택과 Medicare를 받았습니다. 이러한 혜택은 자산 조사 대상이 아닙니다. 그러나 그들은 공유 주택, 직업 재활, 교통, 개인 지원 및 계획 서비스에 대한 Medicaid 면제 프로그램에서 그가 누리고 있는 자산 조사 혜택에 영향을 미쳤습니다.
추가 필요 신탁은 Connor의 부모가 모두 사망하고 Medicaid 면제 프로그램 자격을 더 이상 침식하지 않을 때까지 자금이 지원되지 않습니다. 수탁자는 먼저 보충 필요 신탁에 대한 주 Medicaid 사무소의 승인을 얻어 자산 조사 혜택에 대한 적격성을 결정하는 자원 및 소득 제한 규칙에서 면제됨을 확인해야 합니다. 그런 다음 이러한 프로그램은 Connor의 보충 필요 신탁에 보관된 잉여 자금을 무시하고 그의 보충 필요에 대한 신탁의 분배를 "현물 지원 및 유지 관리"로 계산하지 않아 Connor의 자산 검증 자격을 방해할 수 있습니다.
규정, 정책 및 절차가 복잡하기 때문에 David는 Connor's Supplemental Needs Trust의 수탁자 역할을 하고 적절한 관리를 보장하기 위해 신탁 회사를 지명했습니다. 그는 나중에 서비스 제공을 거부할 수 있는 위험을 줄이기 위해 사전 승인을 위해 신탁 회사의 법률 고문과 신탁 계약 초안을 공유했습니다.
신뢰 분배에 관한 규칙은 매우 엄격합니다. 보충 필요 신탁을 성공적으로 구성하려면 주 및 연방 프로그램 법률에 대한 경험이 풍부한 변호사, 규정 및 지역 프로그램 지침에 대한 주정부의 해석에 대한 명확한 이해, 지역 프로그램 결정권자와의 정보에 입각한 관계, 이 실무 영역에 대한 지속적인 교육이 필요합니다. 그리고 이러한 복잡한 신탁의 초안을 작성하는 데 있어.
자격을 갖춘 수탁자는 공공 지원 프로그램의 미로를 조종할 수 있는 전문 지식을 가지고 있으며, 언제 법률 자문을 구해야 하는지 알고, 신탁의 조건과 프로그램 규정이 상호 작용하는 방식을 명확하게 이해하고, 수혜자에게 가장 큰 이익이 되는 분배 방법과 시기를 자신 있게 결정합니다. .
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