부동산 계획은 획일적인 노력이 아니라 지극히 개인적인 과정입니다. 개인에게 가까운 친척(배우자 제외)이 없는 경우 유산 계획을 준비하는 데 필요한 결정이 때때로 압도적으로 느껴질 수 있습니다. 수년에 걸쳐 저는 이 투쟁을 직접 목격하여 일부 개인이 유산 계획을 완료하는 데 몇 년이 걸리거나 더 심하게는 전혀 완료하지 못하는 원인이 됩니다.
어려움을 겪고 있는 경우 다음을 고려하십시오.
모든 성인은 의료에 대한 사전 의료 지시서와 법적 및 재정적 결정에 대한 영구 위임장을 가지고 있어야 합니다. 이 문서를 통해 더 이상 스스로 결정을 내릴 수 없는 경우 의료 및 법률 업무를 누가 담당할지 결정할 수 있습니다. 배우자조차도 이러한 문서 없이 귀하를 위해 특정 결정을 내릴 법적 권리가 없습니다. 그리고 이러한 문서가 준비되어 있지 않은 상태에서 무능력하게 되는 경우 가장 가까운 친척이 후견인 또는 후견인으로 알려진 법원 절차에 참여하여 귀하를 대신하여 이러한 결정을 담당할 사람(귀하가 모를 수 있음)을 임명하게 됩니다.
신탁은 평생 동안 많은 자산을 관리하고 사망 시 유언장을 대신할 수 있는 법적 문서입니다. 두 가지 주요 이점이 있습니다. 신탁은 사망 시 유언 검인을 피하는 데 도움이 되며 보호되고 사적인 방식으로 상속을 받을 수 있도록 합니다.
검인은 귀하가 사망할 때 귀하의 단독 이름으로 된 자산(본질적으로 공동 소유자 또는 수혜자가 지정되지 않은 자산)에 대한 소유권을 취소하는 법원 절차입니다. 법원은 일반적으로 상속인으로 알려진 가장 가까운 살아 있는 친척에게 통지할 것을 요구합니다. 배우자나 자녀가 없는 경우 가장 가까운 친척은 부모이고, 형제자매(형제가 사망한 경우에는 조카, 조카), 그 다음은 조부모, 고모, 고모부, 마지막으로 사촌입니다. 당신의 가장 가까운 친척이 당신이 거의 알지 못하는 사람일 수도 있고 당신이 당신의 일에 관여하고 싶지 않은 사람일 수도 있습니다.
최소한 유언장이 없으면 가장 가까운 살아 있는 친척(귀하의 주에서 무유언이라고 하는 법에 의해 결정됨)이 귀하의 자산을 상속받을 수 있습니다. 유언장이 있더라도 유언 검인 절차는 일반적으로 이러한 친척이 절차에 대한 통지를 받아야 하며, 중재하고 귀하의 모든 자산에 대한 정보를 찾을 수 있는 기회를 제공합니다.
이러한 문제를 피하는 가장 좋은 방법은 신뢰를 구축하는 것입니다. 평생 동안 신탁이 자산의 대부분을 소유해야 합니다(예:수혜자가 지정된 퇴직 계좌 제외). 이를 트러스트 자금 조달이라고 하며, 트러스트 이름으로 된 자산의 유언 검인을 피하는 데 도움이 됩니다.
귀하의 신탁에서 귀하가 떠난 후 책임을 지게 될 후임 관리인으로 알려진 사람을 임명해야 합니다. (평생 동안 수탁자가 되어 자신의 자산을 관리할 수 있습니다.) 수탁자는 개인 또는 금융 기관과 같은 법인이 될 수 있습니다. 신탁 관리인은 귀하의 자산이 신탁이 명시한 방식으로 분배되도록 할 것입니다. 책임감 있고 책임감 있고 조직적인 관리인을 선택하는 것이 매우 중요합니다.
인생에서 이 정의에 맞는 사람이 없다면 가장 좋은 방법은 변호사, 회계사, 은행, 투자 관리자 또는 신탁 회사와 같은 전문가를 신탁 관리인으로 선택하는 것입니다. 전문가가 이러한 서비스를 제공하는 데 비용을 청구할 것이지만, 귀하의 바람이 올바르게 따를 것이라는 사실을 알기 위해서는 비용을 들일 만한 가치가 있습니다. 귀하의 변호사는 평판이 좋은 전문 수탁자를 찾는 데 도움을 줄 수 있어야 합니다. 부동산 계획에 능숙한 변호사를 찾으려면 ACTEC(American College of Trust and Estate Counsel)의 변호사 목록을 참조하십시오.
이것은 사람들이 가장 어려워하는 결정일 수 있습니다. 많은 경우 사람들은 자신의 부모가 잘 돌보고 있는지 확인하고 싶어할 것입니다. 그러나 우리 대부분은 부모로부터 생존할 것이기 때문에 후임 수혜자를 지명해야 합니다. 일반적으로 조카와 조카가 혜택을 받습니다. 그러나 고려해야 할 다른 사람들은 친구, 애완 동물 및 자선 단체입니다. 귀하의 변호사는 멀리 떨어진 가족 구성원이 귀하의 결정에 이의를 제기하는 데 어려움을 겪을 수 있도록 자산을 남길 수 있는 가장 좋은 방법을 검토할 수 있습니다.
자선단체도 유산 계획에 포함될 수 있습니다. 자선 유증은 일반 또는 특정 목적을 위한 특정 유증의 형태를 취할 수 있습니다. 자선 기부가 중요하다면 사전에 자선 단체에 연락하여 기부를 가장 편안하게 사용하고 인정받을 수 있도록 할 수 있습니다.
귀하의 유산 계획은 귀하가 더 이상 주변에 없을 때 모피로 사랑하는 가족을 누가 돌볼 것인지를 설정하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이것은 애완 동물과 약간의 돈을 믿을 수 있는 친구나 사랑하는 사람에게 맡겨서 수행할 수 있습니다. 또는 애완 동물을 위해 정식 애완 동물 신탁을 설정할 수 있습니다. 무엇을 선택하든 중요한 것은 애완동물을 더 이상 돌볼 수 없는 경우 적절하게 돌볼 수 있도록 계획을 세우는 것입니다.
유산 계획의 핵심은 귀하가 자산을 상속받을 사람을 결정할 권리가 있다는 것입니다. 원하는 대로 이루어지려면 유언 검인을 피하고 원활한 이전이 가능하도록 적절한 계획을 세우는 것이 중요합니다.
