당신은 운이 좋게도 개인적인 부를 쌓았고, 당신의 가족, 친구, 그리고 당신이 믿는 조직이 당신의 성공으로부터 이익을 얻는 것이 중요합니다. 주는 것은 기분이 좋고 핵심 가치를 실천할 수 있게 해줍니다. 하지만 기부가 의미가 있으려면 최대한 활용할 수 있는 계획이 필요합니다.
당신의 선물 목표는 무엇입니까? 예를 들어, 손주들이 있다면 특정한 삶의 이정표에 손주들에게 주고 싶습니까? 대학 기금에 기부하시겠습니까? 평등한 선물을 주는 것이 옳은 일입니까, 아니면 더 많은 혜택을 받을 수 있는 개인이나 단체가 있습니까?
증여하기 전에 고려해야 할 사항이 많이 있으며 유산 계획에 이점이 있지만 그것이 증여의 유일한 동기가 되어서는 안 됩니다.
가족, 친구 또는 조직에 선물한 금액은 소중하지만 받는 사람이 그 선물을 정말로 원하거나 가치 있게 여기는지, 아니면 오로지 개인적인 목표를 충족시키는지 스스로에게 물어본 적이 있습니까?
손자에게 대학 등록금을 선물하는 것은 수년간 꿈꿔온 꿈일 수 있지만 대학 교육도 그들이 가치 있게 여기는 것임을 확인하십시오. 그 어떤 것도 선물의 목적을 훼손할 수 없는지 확인하십시오. 모교에 출석하는 것과 같은 조건을 부과하면 감사 대신 원망이 생길 수 있습니다.
당신은 당신이 사랑하는 사람들에게 줄 수 있는 이상적인 상황에 있습니다. 손자가 소중하게 여길 선물을 더 잘 결정할 수 있다면 어떨까요? 자신이 선택한 자선 단체에 기부하거나 미래의 주택에 대한 계약금을 위한 선물을 고맙게 여길 수도 있습니다.
자선 단체에 기부할 때 기부금이 올바른 조직에 전달되고 의도한 목적에 사용된다는 확신을 가져야 합니다. 조직을 선택할 때 커뮤니티의 관심을 조정하고 특정 원인에 대한 열정과 더 나은 커뮤니티 결과를 보여주기 위한 노력을 보여주는 조직을 찾으십시오.
기부 목표, 목적 및 동기가 받는 사람의 최선의 이익과 일치하는 것이 중요합니다.
당신이 공유하고 있는 메시지에 세심한 주의를 기울이고 당신이 그들에게 바라는 삶을 설명하십시오. 아마도 당신은 고등 교육이 궁극적으로 많은 삶의 이점으로 이어질 수 있기 때문에 당신이 깊이 평가할 수 있습니다.
선물용 스코어보드는 계획의 진행 상황과 공정성을 보여주는 생산적인 추적 방법 및 커뮤니케이션 도구의 역할을 할 수 있습니다. 이를 통해 정의된 성공 척도에 대한 진행 상황을 분석할 수 있으므로 결정을 장기 목표에 맞출 수 있습니다. 이 도구를 사용하면 목표를 지원하는 모든 성공 지표를 볼 수 있습니다. 잠재적인 수혜자와 만나기 전에 하나를 만드는 것을 고려하십시오.
가족에게 직접 증여하는 것이 현재 목표는 아니지만 기부 전략 및 의사 결정에 가족을 참여시키려면 연간 증여, 유산 계획 및 신탁과 같은 다양한 증여 수단을 사용할 수 있습니다. 어느 것을 선택하든 전략과 관련된 공식 프로세스를 적용할 수 있습니다. 가족 참여와 공식화된 구조는 선물이 가장 큰 영향을 미치는 데 도움이 될 수 있습니다.
선물에는 단순히 누구와 얼마를 결정하는 것보다 더 많은 것이 있습니다. 선물 가치를 극대화하고 세금 노출을 줄이려면 숫자에 대한 교육을 받는 것이 중요합니다.
2020년 현행 세법에 따르면 연방 증여세 없이 평생 최대 1,158만 달러(결혼한 부부의 경우 2,316만 달러)까지 증여할 수 있습니다. 평생 사용한 증여세 면제 금액도 연방 유산세 면제를 감소시킵니다. 재산을 상속인과 수혜자에게 조기에 이전하고 시간이 지남에 따라 복리화하면 상당한 유산세를 피할 수 있습니다. 연간 선물 면제도 염두에 두어야 합니다. 이 면제에 따라 귀하 또는 받는 사람이 부담해야 하는 세금 없이 매년 최대 $15,000(결혼한 부부의 경우 $30,000)까지 누구에게나 모든 유형의 신탁을 증여할 수 있습니다.
기부 전략을 수립하기 위해 앉아 있는 것이 퍼즐의 작은 조각처럼 보일 수 있지만 잘 구성된 계획은 귀하와 귀하가 혜택을 받고 있는 사람들의 성공을 달성하는 데 도움이 될 수 있습니다. 동기를 평가하고 메시지에 집중하며 선물의 가치를 극대화할 수 있는 방법을 찾는 것을 잊지 마십시오.
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