로보어드바이저는 밀레니얼 세대 사이에서 인기 있는 투자 방식이 되었습니다. 저렴한 비용으로 편의성, 단순성 및 성능을 제공합니다. 모바일 우선 디자인과 직관적인 UI/UX가 결합되어 오늘날 디지털 네이티브 밀레니얼 세대가 높이 평가합니다.
Syfe는 확실히 싱가포르에서 주목할만한 로보어드바이저 중 하나입니다. 내가 그들에 대해 좋아하는 것은 투자에 대한 다요소 접근 방식입니다. 이것은 대부분의 주관적 분석보다 더 높은 수익을 달성할 수 있는 더 확실한 방법이기 때문에 제가 믿는 것입니다.
"팩터"에 대한 간략한 소개 - 기본적으로 더 높은 수익률을 제공하는 주식의 입증된 특성입니다. 증거로 이를 뒷받침하는 수많은 연구가 있습니다. 몇 가지 공통 요소는 가치, 수익성, 추진력 및 규모입니다.
간단히 말해서, 이러한 요인 중 하나를 나타내는 주식을 선택하면 시장보다 높은 수익을 달성할 수 있는 더 높은 기회를 얻을 수 있습니다.
Syfe는 싱가포르에 쉽게 투자할 수 있는 많은 포트폴리오를 제공하지만 Equity100이 가장 흥미로운 이유는 두 가지입니다. 첫째, 저는 주식을 하는 사람이며 높은 장기 수익률에 대한 대가로 주식에 100% 노출될 때 발생하는 높은 변동성을 기꺼이 감내할 용의가 있습니다. 두 번째는 Syfe가 ETF를 사용하여 고객을 위한 맞춤형 스마트 베타 펀드를 구축하는 방식입니다. 여기서 Syfe의 장인 정신이 발휘됩니다.
많은 사람들에게 ETF는 ETF입니다. 더 많은 것이 있습니다. 팩터 투자를 이해하면 ETF가 노출되는 특정 요소를 식별할 수 있습니다. Syfe는 확실히 그들의 물건을 알고 있습니다. 나는 그들의 설립자인 Dhruv와 Equity100 포트폴리오에 대해 이야기했을 때 이에 대해 배웠습니다. 내 첫 인상은 Syfe가 스마트 베타 ETF나 팩터 펀드를 즉시 사용했다는 것이었지만 Dhruv는 Syfe가 팩터 확신을 표현하는 ETF의 조합을 사용한다고 설명했습니다.
이는 Syfe가 요소 노출의 혼합을 형성하기 위해 관련 ETF를 사용하여 스마트 베타 포트폴리오를 구축함으로써 부가가치를 창출하기 때문에 칭찬할 만합니다. 이것이 그들이 부과하는 수수료의 가치가 있는 이유입니다. 모니터링 및 선택 뒤에는 진정한 전문 지식과 노력이 있습니다.
요인에 대한 또 다른 중요한 측면은 최고의 수행 요인이 뮤지컬 의자를 연주하는 것과 같이 주기적으로 변경된다는 것입니다. 어떤 해는 성장이 될 수 있고 또 다른 해는 가치가 될 수 있습니다. 2020년과 2021년은 이러한 전환의 좋은 예였으며 시장에서는 이를 섹터 순환이라고 설명했습니다.
이를 알고 있는 Syfe는 Equity100에 고정되어 있지 않습니다. 그들은 성과 요인을 평가하기 위해 1년에 두 번 포트폴리오를 조정합니다. 이는 가능한 한 일관되게 더 나은 위험 조정 수익을 얻을 수 있도록 돕기 위한 것입니다.
예를 들어, 아래 표에서 Equity100 포트폴리오에 대한 최신 조정을 확인할 수 있습니다.
Syfe는 Invesco QQQ Trust의 포지션을 30.2%에서 20%로 줄여 성장과 기술 노출을 축소하기로 결정했습니다.
즉, 축소 후에도 여전히 가장 큰 위치입니다. Syfe는 기술 채택을 확대하기 위한 근본적인 변화가 있으므로 포트폴리오에서 이를 무시할 수 없다고 설명했습니다.
17%는 Invesco S&P 500 Equal Weight ETF에 할당되었습니다. 초보자에게는 이것이 또 다른 S&P 500 ETF처럼 들릴 수 있습니다. 그러나 실제로 이것은 S&P 500 지수 내 가치 및 소규모 기업에 대한 기울기입니다.
지수는 대부분 시장 가중입니다. 즉, 더 큰 회사가 더 많은 비중을 가집니다. 그러나 500개 주식에 동일한 비중을 둔다는 것은 가장 큰 주식인 Apple Inc.를 포함하여 각 주식에 0.2%의 노출이 있음을 의미합니다. Syfe의 근거는 대형주와 성장 요인이 앞으로 잘 작동하지 않을 수 있다는 것입니다.
Equity100 포트폴리오의 또 다른 중요한 신규 할당은 중국 ETF입니다. 이전에는 없었습니다. 이제 포트폴리오에 iShares MSCI China ETF와 KraneShares CSI China Internet ETF가 있습니다. 총 16.2%의 노출입니다. Syfe는 몇 가지 이유를 인용했습니다. 첫째, 부문 및 지리적 요인에 대한 백테스팅을 통해 선택을 검증했습니다. 둘째, 항상 미국 중심의 포트폴리오였던 점을 제외하고는 중국에 좋은 다각화를 제공합니다. 셋째, Syfe는 중국 주식이 앞으로 아웃퍼폼할 것이라고 믿습니다.
저는 또한 중국에 대해 낙관적이며 항상 미국과 중국 주식에 투자하는 것이 어느 편을 들려고 하는 것보다 더 나은 해결책이라고 믿어왔습니다.
사용의 용이성과 투자 전략을 제외하고 투자자가 주목하는 것은 투자 성과입니다.
Syfe는 웹사이트에서 Equity100 포트폴리오의 연간 수익률을 14.2%로 보고했습니다. 하지만 실제 결과가 더 궁금해서 여기저기 물어봤더니 실제 투자자에게 성과를 얻었습니다.
그가 나에게 보낸 스크린샷은 다음과 같습니다.
그는 2020년 11월에 $500로 테스트했으며 6개월 동안 16.13%를 반환했습니다. 노력 없이도 꽤 좋은 성과를 거두고 있습니다.
같은 기간 동안 이보다 더 높은 수익을 달성한 다른 사람들에 대한 이야기를 찾을 수 있지만 거기에 도달하기 위해 얼마나 많은 노력과 위험을 감수했는지 아는 것도 중요합니다. 나는 6개월 동안 16%가 많은 DIY 투자자들을 이겼을 것이라고 믿습니다. 게다가 그는 그것을 자동 조종 장치에 그대로 두었습니다!
그는 투명성이 투자 프로세스에 대한 신뢰를 구축하기 때문에 앱이 포트폴리오에서 수행된 모든 거래를 공유하는 방식이 마음에 든다고 말했습니다. 그는 Syfe가 하는 일을 알고 있지만 동시에 스스로 투자할 경우 내려야 할 모든 매수 및 매도 결정에 얽매이지 않습니다.
물론 과거 실적이 미래 수익을 나타내는 것은 아니며 기대하는 것보다 시장이 기꺼이 제공하는 것을 받아들이는 것이 좋습니다.
그럼에도 불구하고 roboadvisory는 가장 저렴하고 편리한 투자 방법 중 하나입니다. 지금까지 설명한 내용이 귀하의 상황에 도움이 된다면 시도해 보시지 않겠습니까?
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이 기사는 Syfe의 후원을 받았지만 의견은 작성자에게 있습니다.
