싱가포르인들은 부동산 투자와 수동 소득을 좋아합니다.
Singapore REITs가 최근 몇 년 동안 가장 인기 있는 투자 상품 중 하나가 된 것은 놀라운 일이 아닙니다.
적은 자본으로 모든 투자자는 부동산을 관리할 필요 없이 의사 집주인이 되어 배당금을 받을 수 있습니다.
그러나 투자자들은 또한 개별 REIT를 분석하고 간헐적으로 발생하는 권리 문제를 처리해야 하는 복잡성을 깨닫고 있기 때문에 청약을 해야 하는지 아니면 지분을 희석할 위험이 있는지 고민하게 됩니다.
REIT 투자 현장에서 기회를 보고 ETF 제공업체는 최근 2개의 REIT ETF를 상장했습니다. 이제 세 번째는 상장 중입니다.
이 기사는 최신 REIT ETF에 대한 정보를 제공합니다. Lion-Phillip S-REIT. 또한 기존 REIT ETF와 비교합니다.
추신 이 기사는 2017년에 처음 게시되었습니다. 최신 비교를 보려면 이 Singapore REIT ETF 가이드를 읽어보세요.
내용 Lion-Phillip S-REIT ETF란 무엇입니까?투자해야 하는 대상팩트시트 작동 원리 Lion-Phillip S-REIT ETF구독 또는 구매 방법초기 제안 기간 이후S-REITs ETF 비교FAQ어떻게 생각하십니까?Lion-Phillip S-REIT(SGX:CLR)는 싱가포르 최초이자 유일한 지역 중심 REIT ETF입니다. Lion Global Investors와 Phillip Capital Management가 공동으로 시작했습니다.
Lion-Phillip S-REIT가 이전 두 제품과 다른 점은 무엇입니까? Phillip SGX APAC Dividend Leaders REIT ETF 및 NikkoAM-StraitsTrading Asia ex Japan REIT ETF는 없는 유일한 S-REIT ETF입니다. 해외 노출.
Lion-Phillip S-REIT ETF | 필립 APAC SGX REIT ETF | Nikko AM 아시아 전 일본 REIT ETF |
|---|---|---|
싱가포르 – 100% | 호주 – 53.5% | 싱가포르 – 60.5% |
표 1:싱가포르 REIT ETF의 지리적 다양화
펀드 브로셔에 따르면 투자자들은 다음과 같은 혜택을 누릴 수 있습니다.
고품질 S-REIT에 대한 저비용 손쉬운 액세스 — 더 많은 중개 수수료가 발생할 수 있는 각 REIT를 개별적으로 구매하는 대신. 투자자는 ETF를 구매하기 위해 단일 수수료만 지불하면 됩니다. 투자자들은 또한 올바른 이슈와 같은 기업 행동에 대해 걱정할 필요가 없습니다.
펀드에 포함된 23개의 고품질 S-REIT — 엄선된 S-REIT는 우수한 품질과 재무 건전성을 위해 모닝스타에서 심사합니다.
지속 가능한 소득원 및 잠재적 자본 성장 — ETF 단가 상승에 반영되는 배당금 및 자본 이득을 수집합니다.
포트폴리오 위험 분산 — 보안 위험은 23개의 REIT로 구성된 포트폴리오로 분산됩니다.
| 기금 이름 벤치마크/색인 | Lion-Phillip S-REIT ETF Morningstar® 싱가포르 REIT 수익률 초점 지수SM |
|---|---|
| 관리자 | Lion Global Investors Limited |
| 하위 관리자 | Phillip Capital Management (S) Ltd |
| 배포 정책 | 반기 |
| 관리비 | 연간 0.50% |
| 총 비용 비율 | 연간 0.60%(처음 2년 동안 최대) |
| EIP / SIP 분류 | EIP / SIP 분류 |
| 색인 증권의 수 | 23 |
| 재조정 빈도 | 반기(6월 및 12월) |
| 단일 보안 최대 무게 | 10.0% |
S-REIT ETF는 Morningstar® Singapore REIT Yield Focus IndexSM의 성과를 추적합니다. 이 지수는 광범위한 소득 전략을 따르고 세 가지 핵심 독점 요소를 기반으로 싱가포르 REITs를 선택합니다. 품질; 재무 건전성 및 배당 수익률 .
Lion-Phillip S-REIT ETF는 또한 포트폴리오의 개별 REIT 가중치를 결정할 때 기본 REIT 유동성을 고려합니다.
지수는 반기(6월 및 12월)에 재조정되며 단일 REIT에 대한 최대 가중치는 10%입니다.
| 신청 기간: | 2017년 10월 2일 – 17일 |
|---|---|
| 상장 날짜: | 2017년 10월 30일 |
| 구독 가격: | S$1.00 |
| 최소 수량: | 1,000개(이후 1,000개 증분) |
| 배치 수수료: | 0.1% 또는 최소 S$10(7% GST 적용) |
| 할당: | 전체 할당 |
| 일반 저축 플랜: | 예, 2017년 11월부터 Share Builder 계획을 통해 |
| 참여 딜러 | Phillip Securities Pte Ltd, DBS Vickers Securities(싱가포르) Pte Ltd, Commerzbank AG 및 UOB Kay Hian Pte Ltd |
Lion-Phillip S-REIT ETF는 2017년 10월 30일에 출시되었습니다.
초기 제안 기간은 이미 10월 2일에 시작되었으며 2017년 10월 17일에 종료됩니다. 구독하기 전에 이미 CDP 계정과 중개 계정이 있는지 확인하십시오.
제안에 참여하고자 하는 투자자는 참여 딜러(예:DBS Vickers 및 UOB Kay Hian)를 통해 제안 기간 내에 취소 불가능한 양식 제출과 함께 구매해야 합니다. 금액은 2017년 10월 18일에 이체됩니다.
최소 수량은 1,000으로 설정되며 총 단위 가치의 0.01% 또는 $10의 최소 배치 수수료가 적용됩니다.
분. FAQ에 언급된 50,000개 단위는 참여 딜러를 나타냅니다. Phillip Capital / Lion Global에서 구매하는 사람. 개인 투자자로서 우리는 에서 구매합니다. 참여 딜러; 즉, 최소 1,000개 단위입니다.
Share Builder Plan 프로그램은 2017년 11월부터 사용할 수 있습니다. 이를 통해 투자자는 월 S$100만큼 적은 비용으로 월 단위로 유닛을 구매할 수 있습니다.
ETF 발행이기 때문에 ETF 공급업체가 수요에 따라 추가 단위를 생성할 수 있으므로 단위 공급에 제한이 없습니다. 따라서 개인 투자자는 전체 할당을 받게 됩니다.
초기 제안 기간 동안 신청하지 않은 투자자는 SGX에 상장된 2017년 10월 30일에 Lion-Phillip S-REIT ETF를 계속 구매할 수 있습니다. 주식처럼 100단위 로트 사이즈로 거래됩니다.
우리가 투자자들로부터 발견한 일반적인 피드백은 그들이 Phillip SGX APAC Dividend Leaders REIT ETF의 Australian REITs(53.5%)에 대한 큰 노출을 좋아하지 않는다는 것입니다. 우리 모두는 가정 편향을 경험합니다. 그렇지 않습니까?
싱가포르의 부동산 임대 시장이 항상 장밋빛이 아닐 수 있기 때문에 위험을 낮추려면 지리적 다각화가 필요하다고 생각합니다. 국제 부동산 시장은 때때로 더 나은 성과를 낼 수 있으며, 다양한 포트폴리오를 통해 전반적인 수익이 원활해야 합니다.
#2. 수수료 — Phillip SGX APAC Dividend Leaders REIT ETF는 관리 수수료가 0.3%로 가장 낮은 반면 다른 두 ETF는 0.5%를 부과하고 있습니다. ETF 수수료는 일반적으로 저렴하고 0.5%에도 공정한 가격이므로 그 차이에 대해 흥정하지 않습니다. 일부 투자자는 REIT를 직접 소유하고 이 수수료를 지불하지 않는 것을 선호합니다.
그러나 개별 REIT를 구매하려면 더 많은 노력이 필요하고 투자자는 연구를 수행할 때 시간을 들여 비용을 지불해야 한다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 당신의 노동 시간은 결국 관리비보다 훨씬 더 가치가 있을 수 있습니다.
또한 ETF는 권리 문제로 무엇을 해야 할지 결정하는 모든 번거로움을 없애줍니다. 자본이 거의 없는 투자자는 다양한 REIT 포트폴리오를 달성하기 위해 약간의 수수료를 지불할 수도 있습니다.
#3. 배당 수익률 — REIT ETF의 배당수익률은 4%에서 5% 사이입니다. 개별 REIT가 도중에 DPU를 변경하고 평균 REIT ETF 수익률에 영향을 미칠 수 있기 때문에 높은 정확도로 추정하기 어렵습니다. 그러나 우리는 수익률이 4%에서 5% 사이여야 한다고 확신할 수 있습니다.
대부분의 REIT ETF는 비교적 젊기 때문에 실제 배당 수익률을 평가할 수 있으려면 시간이 걸립니다. 어느 것이 더 높은 수율을 가지고 있다고 단정하기에는 너무 이르고, 존재하더라도 그 차이는 미미할 것입니다.
과거 배당 수익률이 시사하는 바가 아님 을 충분히 강조할 수 없습니다. 미래의 성능. 따라서 투자자는 수익률만 보고 ETF를 선택해서는 안 됩니다. 위에서 언급한 다양화 정도와 수수료를 고려하는 것이 더 현명할 것입니다.
REIT ETF 간의 비교표는 여기에서 업데이트된 가이드를 참조하십시오.
Q:이 펀드는 투자 제외 상품("EIP")에 따라 즉시 제출됩니까?
예, 이 펀드는 EIP로 분류됩니다.
이 분류는 투자자가 CAR(고객 계정 검토)을 완료하거나 SGX 온라인 교육 프로그램을 신청하지 않고도 자본을 효율적으로 사용하고 보통주를 통해 투자할 수 있음을 의미합니다.
Q:투자자는 퇴직연금("SRS")을 통해 펀드를 사용할 수 있습니까?
IPO 후 모든 투자자는 SRS를 통해 브로커 또는 SRS 운영자의 도움으로 이 펀드를 쉽게 신청할 수 있습니다.
그러나 IPO 기간 동안 투자자는 현금으로만 투자할 수 있습니다.
질문:이 펀드는 CPF투자제도(CPFIS)의 일부입니까?
아니오, 펀드는 현재 CPFIS에 포함되어 있지 않습니다.
Q:기본 REIT에서 권리 문제가 발생하면 어떻게 됩니까?
Right Issues는 Lion-Phillip S-REIT ETF Fund Manager가 관리합니다. 기본 지수는 Morningstar Singapore Reit Yield Focus IndexSM입니다. 권리에 맞게 조정됩니다. 이는 Lion-Phillip S-REIT ETF가 기본 지수를 정확하게 추적하기 위해 올바른 발행을 수락할 가능성이 있음을 의미합니다. 우리는 관리자가 회수된 배당금의 일부를 권리에 재투자하는 데 사용할 것이라고 생각합니다. 그러나 ETF 펀드매니저가 펀드를 어떻게 관리할지 확신할 수 없습니다. 올바른 발행에 청약할 현금이 충분하지 않을 경우입니다.
이제 Lion-Phillip S-REIT ETF가 무엇인지 명확히 이해하셨기를 바랍니다.
따라서 이 ETF에 대해 어떻게 생각하는지 알려주세요. 투자하시겠습니까 또는 자신의 REIT를 선택하는 것을 선호할 수도 있습니다 더 큰 수익을 얻으려면?
어느 쪽이든 아래에 간단한 의견을 남겨주세요.
